gelir vergisi hesaplayıcısı
Vergi hesaplayıcısı, federal vergi raporlarının geri ödemelerini veya potansiyel borçlarını tahmin ediyor 2023 ve 2024 yıllarının vergi seviyelerine dayalı 2024 yılındaki vergi değerleri 1040-ES hesaplamalarında, önceden planlanmış veya karşılaştırılabilir
Vergi geliri
Vergi iadesini tahmin etmek veya vergi karşılığını öncelikle uygun vergi gelirini belirlemek zorundasınız W-2 formunu giriş alanlarını doldurmak için bir referans olarak kullanabilirsiniz İlgili W-2 kutuları tablodan çıkarılabilirse, yanında bir böcek görüntülenir Toplam gelir temelinde, 401(k) planı veya emeklilik planı gibi vergi dışı miktarı çıkarılır Vergi ödemesi gereken bir rakam olmalı
Diğer vergi gelirleri
Faiz artışı& ndash faizinin çoğu normal gelir olarak vergilendirilir. Çek ve tasarruf hesapları, büyük depozitolar ve vergi iadesi de dahil Ancak, belediye bonoları faiz ve özel faaliyetler gibi bazı istisnalar vardır
Kısa vadeli sermaye kazancı/ kaybı& ndash bir yıldan kısa bir sürede sahip olduğu varlıkların kârlarını ve kayıplarını satıyor Bu, normal gelir vergileri için bir ödeme yapımcısı olarak kullanılıyor
Uzun vadeli sermaye kazançları/ kaybı& ndash, bir yıl veya daha fazla varlığın kar ve zarar kaynaklarını satıyor Geçerli vergi kuralları normal gelirin kenar vergisi tarafından belirlenir
Normal hisse senedi& ndash'in tüm hisseleri açıkça uygun bir hisse senedi olarak sınıflandırılmadıkça normal bir hisse senedi olarak kabul edilir Normal hisse senedi, normal gelir vergileri olarak alınmıştır
Sertifikalı hisse senedi& ndash bu hisse senedi vergileri uzun vadeli sermaye karlarıyla aynıdır, normal hisse senedi karlarından daha düşüktür Yatırımları yasal olarak uygun hisse senedi olarak tanımlamak için çok sıkı önlemler vardır
Pasif giriş& ndash, pasif ve aktif gelir arasındaki farkı ayırmak önemlidir, çünkü vergi mükellefleri pasif kayıpları savunabilir Pasif gelirler genellikle iki yerden gelir, kiralanmış mülkler veya malzemeye ihtiyacı olmayan şirketlerden gelir Vergi mükelleflerinin vergi işlemlerindeki pasif etkinlikleri işlediği yıllara kadar çok fazla pasif gelir kaybı toplanabilir
Dışarı çıkmak mı
Genel olarak, vergi muafiyeti para birimi olarak verilen geliri azaltmak veya tamamen ortadan kaldırmak için tasarlanmıştır Sadece kişisel vergiler için değil Örneğin, hayır kuruluşları ve dinsel kuruluşlar genellikle vergiden kaçınırlar Bazı uluslararası havaalanlarında vergisiz alışveriş yapabilirsiniz Diğer örnekler, devlet ve yerel hükümetlerin federal vergi ödemeleri yapmamasıdır
Vergi düşüşü
Vergi indirimleri masrafların karşılığında ortaya çıkıyor Vergileri düşürerek toplam gelirin yüzdesini düşürerek vergi faturalarını düşürmeye yardımcı oluyorlar İki tür kesinti vardır, çevrimiçi (ATL) ve çizgi altındaki (BTL) bölümler Sorunun satırı, vergi mükelleflerinin ayarlanmış toplam geliridir (AGI) ve tablo 1040'ın önündeki en alttaki sayıdır
Düzeltilmiş toplam gelir
MAGI öncelikle vergi mükelleflerinin bazı vergi indirimlerini almaya hakkı olup olmadığını belirlemek için kullanılır Bu sadece AGI ve bazı kesintiler Bu çıkarımların bir parçası
- Öğrenci kredisi
- İş vergisinin yarısı
- Eğitim ücreti
- Öğrenci faturalarını kes
- pasif kayıplar ya da pasif girişler
- Kişisel emeklilik hesapları, vergiler, sosyal güvenlik ödemeleri
- Amerikan tasarruf bonolarının geliri dışarıdan dışarı çıktı
- 137 evlat edinme ücreti dışında
- Kira kaybı
- halka açılan şirketlerin tüm kayıpları
Çevrimiçi düşüş miktarı
ATL'in düşüşü AGI'yi düşürüyor, bu da vergilerin azalması anlamına geliyor Bu ücretler C, D, E ve F maddelerinde tazminat masraflarını içerir ve “ Gelir Ayarlaması” nın bir avantajından biri, bunların en düşük vergilerin yerine geçmesine izin verilmesi ATL'nin BTL'nin kararını alıp almadığına dair standart çıkarma mı yoksa bölüm çıkarma mı Vergi indirimi hakkında daha fazla bilgi edinmek için Vergi Dairesinin resmi web sitesine bakın Aşağıda ATL çıkarımı için yaygın örnekler verilmiştir
- Geleneksel kişisel emeklilik hesabı& ndash Çoğu kişi geleneksel bireysel emeklilik hesaplarına ödeme yapmaya hakkı vardır ancak bu ödemeler vergiden kaçınmış olmak zorunda değildir Değiştirilmiş toplam gelir yıllık sınırı aşıyorsa, vergi mükellefleri kişisel emeklilik hesaplar30
- Öğrenci kredisi& ndash Federal Öğrenci Kredisinden elde edilen faiz miktarı İlk yıl içinde kredi verenler tarafından gönderilmesi gereken formun 1090-E sütununun 1. sütununda olması gerekir Evli ama tek başına vergi iadesi yapan kişiler bu faturayı çekmek için başvuramazlar Değiştirilmiş toplam gelir yıllık sınırı aşıyorsa, bu kesinti talep edilemez 2024 yılında bekar, ev sahibi veya uygun dul için 90.000 dolarlık bir talep sınırı vardı Ortak başvurucular için maksimum 185.000 dolar
- Eğitim masrafları& ndash, Vergi Dairesi'nin tanımına göre, eğitim masraflarının uygun olması gerekir Evli ama tek başına bildirilen kişiler bu faturayı kabul edemezler Bu kesinti eğitim vergileriyle birlikte başvurulamaz
- Geçiş ücreti& ndash, iş veya ticari amaçlar için ev eşyalarını bir evden diğerine taşımak genellikle vergi müşterilerinin bu masrafları karşılamadığı sürece tamamen kesilebilir Vergi mükelleflerinin yeni iş yeri eski evinden en az 50 mil uzakta olmalı
Çizginin altından kes
BTL kesintisi, A. maddesindeki standart kesinti veya bölüm kesintisi anlamına gelir BTL kesintileri her zaman gerçek kesintilerle sınırlıdır Örneğin, 1000 dolarlık düşüş sadece 1.000 dolarlık netto gelirini azaltır Vergi indirimi hakkında daha fazla bilgi edinmek için Vergi Dairesinin resmi web sitesine bakın Aşağıda BTL'nin yaygın miktarının örnekleri ve temel bilgileri açıklanmaktadır
- -Kredi kartı mı?-Hayır, hayır, hayır, hayır, hayır, hayır, hayır& ndash Bu belirli bir sınıra ulaşan düzenli ipotek kredileri için geçerlidir 2023 ve 2024 yıllarında 750.000 dolar (veya evli kalırsanız) ödenecek birincil ev hakları, ikinci ipotek, kredi sınırı veya ev netto kredileri için Ev garantisi olmayan borçlar kişisel krediler olarak kabul edilir Vergi Dairesi'nin evi dairelerden apartmanlara, işbirliğine daireler, taşınabilir evler, tekneler veya karavanlar için herhangi bir şey olarak tanımlanmıştır
- Bağış mı& ndash yalnızca uygun hayır kuruluşlarına bağışlar vergi indirimi yapmaya hakkı vardır Evsizlere verdiğiniz yardım malları ya da IRS'in kâr amacı gütmeyen yerel kuruluşlara verdiğiniz ödemeleri düşüremezsiniz
- İlaç masrafları& ndash, fiziksel veya zihinsel hastalıkların önlenmesi, teşhisi veya sağlığı için tedavi edilmesi veya değiştirmesi için ödediği herhangi bir ücret faturası kesilebilir Sağlık masrafları uygun değil Vergi sonrası gelirlerle ödeniyorsa, düzeltilmiş toplam gelirin% 10'unu aşmakla sınırlıdır; 65 yaşındaki ve üstteki kişiler için% 7.5 Sağlık Tasarrufları hesabının ATL faturası olduğunu unutmayın
- Satış ve yerel vergi& ndash bazen tuz (eyalet ve yerel vergi) olarak bilinir ve bu federal düşüş vergisi veya satış vergisi olabilir, ancak ikisi de değil Vergi vergisi olmayan eyaletlerde yaşayan vergi mükellefleri belki de satış vergilerini kullanırlar 2023 ve 2024 yıllarında, bu kesinti 10.000 dolardan fazla olamaz
BTL indirimlerinin çoğu, yatırım faizi veya vergi hazırlıkları gibi diğer öğelerden oluşur Ancak Vergi Dairesi, vergi faturalarını düşürebilecek bazı maliyetleri düşürmeye izin veriyor Şimdi size bazı örnekler vereceğim Daha fazla bilgi için Vergi Dairesi web sitesini ziyaret edin
- Kendi bağışlarını& ndash sadece hayır kuruluşlarının bağışları düşürülebilir, hayır işlerinin nakit harcamaları da düşürülebilir; örneğin kilisenin duvarlarını bo
- Öğretmen vergisi& ndash, eğitim çalışanlarının yıllık 250 dolara kadar okul malzemeleri masraflarını düşürmelerine izin verir
- Öde bakalımİster inanın ister inanmayın, kâr amacı gönüllü bir kurumda çalışıyorsanız ve dadı evde çocuklarına bakıyorsa, bakıcıya ödenen her çocuk ücreti kesilebilir
- Talep mi& ndash, yeni iş bulmakla ilgili ücretleri ayrıntılı olarak listeleyerek, yeni iş bulmak için ücretler ayarlanmış toplam gelirin% 2'sinden fazla olursa, eşiği aşan ücretler Ödeme yapılan örnekler arasında araba kullanımı, özgeçmiş yazdırma veya kartvizitlerin kilometre sayısı vardır
- Sigarayı bırak& ndash'in sigarayı bırakma programına katılması tıbbi vergi indirimi olarak kabul edilebilir Bu düşüş, nikotin tedavisini azaltmak için kullanılan reçeteli ilaçlar için de geçerlidir
- Felaket iyileşmesi& ndash Eğer vergi mükelleflerinin evi doğal afetlere maruz kalırsa, vergi mükelleflerinin federal yardıma ihtiyacı varsa, sigortalı olmayan kurtarma masrafları çekilebili
İş masrafları
İşletme kârlı olursa, işletme veya ticaretle ilgili herhangi bir maliyet genellikle kesilebilir Ama sıradan ve gerekli olmalı İşletme masraflarını diğer sermaye veya kişisel masraflardan ve satış maliyetlerini belirlemek için kullanılan masraflardan ayırmaya çalışın Kişisel bir işletmenin elde ettiği tüm işletme masrafları ATL olarak kabul edilir, çünkü bunlar C. maddesinden çıkarılır ve AGI öğelerini hesaplar İşle ilgili masraflar, çok karmaşık kurallar içerir Bazıları ATL olarak düşünülebilir, bazıları BTL böcekleri olacaktır Bu yüzden, Vergi Dairesi'nden iş masraflarının düşürülmesiyle ilgili resmi kurallara danışmanın iyi bir fikir olabileceğini düşünüyorum
Standart İndirme ve Bölüm İndirme
Görselleştirme standartları ve bölüm kesintileri arasındaki farkı göstermek için, örneğin, bir restoranda iki yemek seçeneği vardır İlki, birden çok öğenin birleştirilmesine olanak sağlayan bölüm kesintilerine benzer şekilde tüm ödeme alınmasıdır İkinci seçenek standart sabit fiyatlı akşam yemeğidir, çünkü çoğu öğe kolaylık için önceden seçilmiştir Burada açıklandığı kadar basit değil, ama bu bölüm kesintisi ile standart kesinti karşılaştırması
Çoğu kişi bölüm kesintilerini seçer çünkü bölüm kesintileri standart çıkarma miktarından daha büyüktür Ne kadar yüksek düşürülürse, o kadar az vergi ödüyor Ama bu genellikle çok karmaşık ve büyük miktarda makbuz tutmak zorundadır Bütün vergi mükellefleri, aşağıda listelenmiş olası çıkartmaların çoğu yerine standart çıkartma miktarını seçebilirler Bazıları çoğunlukla basit olduğundan ve zaman kazandırdığından standart kesintileri seçiyor Yıllık standart düşüş miktarı Kongre tarafından belirlenen statik miktardır 2024 yılında bekar vergi mükellefleri 14.600 dolar ve 2023 yılına göre 29.200 dolar vergi mükellefleri biraz arttı
Hesaplayıcı otomatik olarak standart düşüş veya bölüm düşüşü (giriş tabanlı) en yüksek vergi tasarrufu oluşturup olmadığını belirler
Vergi indirimi
Kongre, vergi mükelleflerinin, emeklilik, evlat edinme veya okul için tasarruf yapan vergi mükellefleri gibi toplum için yararlı olduğunu düşündükleri vergi mükelleflerine vergi ödemeleri yapıyor Vergi mükellefleri için, vergi ödemelerini doğrudan azaltarak vergi faturalarını düşürmeye yardımcı oluyorlar Örneğin, 1.000 dolarlık vergi kredisi 12.000 dolardan 11.000 dolarlığa düşürür Bu, vergileri düşürmekten farklıdır Dolayısıyla, eşdeğer doların dışında vergi ödemeleri genellikle toplam vergi ödemelerini daha etkili bir şekilde azaltır
Vergi iadesi ile vergi iadesi arasındaki fark önemlidir İade edilemez ödeme, toplam vergi yükümlülüğünü sıfıra düşürebilir ancak sıfırdan fazlası olamaz Kullanılmayan ve iade edilemeyen vergi ödemeleri sona erecektir ve önümüzdeki yıla geçilemeyecektir Diğer taraftan, geri ödenebilir vergi kredileri vergi vergilerinin vergileri sıfırdan aşağı ya da aşağı, tüm miktarı almasını sağlar Eğer sıfırın altında ise, fark vergi iadesi olarak kullanılır Vergi iadesi, vergi iadesinden daha az
Vergi hesaplamalarının karmaşıklığından dolayı, basit olmak için vergi hesaplayıcımız sadece bazı giriş alanların30 Ancak, bu bilgileri Diğer alanına elle girebilirsiniz Sadece IRS kurallarını kullanarak her vergi ödemesinin doğru sayısını elde ettiğinizden emin olun Buna ek olarak, aşağıdaki açıklama temel bir özetdir Vergi ödemeleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için Vergi Dairesi'nin resmi web sitesine başvurun
Bazı yaygın vergi karşılığı örnekleri aşağıdaki dört kategoriye ayrılmıştır
Giriş mi
Gelir vergisi karşılığı& ndash, genellikle 50.000 doların üzerinde düşük gelirli veya orta gelirli aileler için geçerlidir ve diğer durumlara bağlıdır Kredi sınırı, en yüksek kredi sınırına ulaşana kadar ilk doların gelirinin sabit yüzdesine eşittir Gelir belirli bir seviyeye ulaşmadan önce en yüksek kredi limiti ödenir ve her bir dolar arttırıldığında en yüksek kredi limiti, kredi limiti olmadığı sürece düşer Çocuk sahibi aileler, uygun çocukların olmadığı ailelerden çok daha fazla kredi alırlar Bu kredi çoğunlukla iade edilebilir bir yatırımcıdır
Yabancı vergi karşılığı& ndash Bu, ABD dışındaki vergi mükelleflerinin çift vergi yükünü azaltmak için iade edilemez bir ödeme olarak tasarlanmıştır
Çocuk mu
Çocuk vergisi karşılığı& ndash çocuk başına en fazla 2.000 dolar başvurabilir ve 1400 doların geri ödeme yapabileceği anlamına gelir 200.000 dolara ulaştığınızda, çocukların vergi karşılığı aşamalı olarak iptal edilmeye başladı
çocukların ve bakıcıların sağlığını& ndash, 13 yaşın altındaki her çocuk, engelli eş veya ebeveyn veya diğer bakım masraflarının% 20 ila% 35 arasında izin verilebilir ücretler (maksimum 3000 dolar) vergi ödemesi olarak da kullanılabilir Birçok diğer vergi kredisi gibi, bu da gelir seviyesine dayalıdır
Evlat edinme kredisi& ndash her evlatlık alan çocuğa belirli bir düzeyde uygun ücretler ödemek için kamu bakıcılığı, ülkedeki özel evlat edinme veya uluslararası evlat edinme
eğitim ve boşanma
Tasarruf kredisiDüşük gelirli vergi mükelleflerinin emeklilik hesabına ödeme yapması için geri dönüştürülemez kredi teşvikleri Ayarlanmış toplam gelirine bağlı olarak, emeklilik hesabının% 50,% 30 veya% 10'u (eğer evli insanların birlikte bildirdiği gibi) hesaplarının yatırımın30 En az 18 yaşında olmalı, tam günlük öğrenci değil ve başka birinin karşılığına bağlı olduğunu iddia edilemez
Amerikan fırsat kredisi& ndash genellikle yüksek eğitimden önceki dört yıl için uygun eğitim masraflarını ödemek için kullanılır Öğrenci başına yılda 2.500 dolara kadar kredi alıyor Vergi ödemesi, vergi yükümlülüğünü 0 dolara düşürürse,% 40'ını (en fazla 1000 dolara) geri verebilirsiniz
Ömür boyu Öğrenme Puanı& ndash, yukarıdaki eğitim vergisinden farklı olarak, yüksek lisans öğrencileri, lisans masrafları ve profesyonel veya profesyonel eğitimler için kullanılabilir Uygun öğrenciler 2000 dolara kadar para kazanır ancak geri ödeme yapılamaz
Herhangi bir yılda ABD Fırsat Kredileri veya Ömür boyu Öğrenim Kredileri başvurabilirsiniz, ancak her ikisi de birden başvuramaz
Çevresel olarak mı
Ev, enerji, kredi& ndash, güneş enerjisi, rüzgar, jeotermal veya yakıt hücresi teknolojileri tarafından çalıştırılmış ev mülkleri de uygundur Ancak, bu kaynaklardan elde edilen elektrik ailenin içinde çalışmak zorundadır
Ticari olmayan enerji, mülkiyet, kredi& ndash, Birleşik Devletler Enerji Bakanlığı tarafından ayarlanan teknik verimlilik standartlarına uyan donanımlar ve malzemeler hak kazanabilir İlk kategori, ev ısınması, dış kapılar, pencereler ve pencereler ve bazı çatı malzemeleri gibi uygun enerji verimliliği geliştirmeleri olarak tanımlanır İkinci kategori elektrikli ısı pompaları, havalandırma sistemleri, biyoyakıt ocakları ve gaz ocakları veya sıcak su kazanları gibi maliyetler olarak tanımlanır
Elektrikli araba kredisi& ndash, çevre dostu bir elektrikli araba satın alma olasılığı 75.000 dolara kadar vergi karşılığı alabilir Satın alınmış, kullanılmak veya kiralamak için yeni olmal30
En düşük vergileri değiştirmek
AMT standart gelir vergisi için zorunlu bir alternatiftir Para hesaplandığında standart indirim yok Ayrıca devlet ve yerel vergiler, işletme masrafları, ipotek faizi ve emlak vergileri gibi bölümlerin çoğunu kesmelerine de izin vermez Vergi mükelleflerinin geliri AMT vergisini aşıyorsa, daha yüksek miktarda AMT veya standart vergi mükellefleri ödemeleri gerekir AMT yüksek vergi seviyesindeki birçok kişiyi etkiliyor çünkü çok sayıda iptal edilmiştir Ancak AMT ödemesini önlemenin birkaç yolu vardır
- Ayarlanmış toplam geliri azaltın ve emeklilik hesaplarına (401(k), kişisel emeklilik hesaplarına veya sağlık tasarrufu hesaplarına) maksimum ödeme yapın
- Bölüm düşüşünü azaltın
- Bağışları arttırın
Genel olarak, sadece vergi mükellefleri üzerinde ayarlanmış toplam geliri aştığında miktardan endişelenmelidir Vergi Dairesi, vergi mükelleflerinin AMT tarafından etkilenebileceğini belirlemek için çevrimiçi bir AMT asistanı sağlar