Heiratssteuerrechner

Die Ehe hat erhebliche finanzielle Auswirkungen auf die Parteien, einschließlich der Auswirkungen auf die Steuern. Der folgende Rechner kann dazu beitragen, die finanziellen Auswirkungen einer gemeinsamen Steuererklärung eines verheirateten Paares auf der Grundlage der Einkommenssteuerklasse 2024 und der US-spezifischen Daten abzuschätzen (anstatt einer einzigen Steuererklärung). Ob eine Person zu steuerlichen Zwecken als verheiratet eingestuft wird, basiert auf dem letzten Tag des Steuerjahres, was bedeutet, dass eine Person, die am letzten Tag des Steuerjahres geheiratet hat, als verheiratet betrachtet wird. In ähnlicher Weise wird eine geschiedene Person während des gesamten Steuerjahres als unverheiratet betrachtet.

Die Steuergesetze werden normalerweise nach der Ehe komplizierter, aber die Ehe kann einige Möglichkeiten bieten, zusätzliches Geld zu sparen (im Vergleich zu Single), insbesondere für Ehen mit einem Einkommen oder Ehen mit einem großen Einkommensunterschied zwischen Paaren. Abhängig von den Besonderheiten des Paares können Paare mit doppeltem Einkommen den gegenteiligen Effekt erleben, indem sie mehr Steuern zahlen, als sie als Einzelpersonen (anders gleichwertig) oder als Paare mit nur einem Einkommen bezahlen.

Vorteile der gemeinsamen Erklärung als verheirateter Ehepartner

Sobald sie verheiratet sind, entscheiden sich die Ehepartner normalerweise für die gemeinsame Steuererklärung. Hier sind einige Beispiele für die Vorteile der gemeinsamen Erklärung:

1. Alleinstehende haben bestimmte Steuervorteile verpasst (Einkommensgutschriften, Steuergutschriften für Bildung, Studentensteuerbefreiungen für Zinsen auf Studentenkredite, Studiengebühren und Gebührenbefreiungen, Kredite für Senioren und Behinderte usw.). Diejenigen, die in die Kategorie der Co-Declaration fallen, können von diesen Abzügen profitieren, was erhebliche Steuersparnisse ermöglicht.
2. Wenn die Einkommensunterschiede zwischen den Ehepartnern groß sind, ist die gemeinsame Deklaration in der Regel besser, da dies normalerweise zu einer niedrigeren Steuerklasse führt.
3. Der Beitragsteilnehmer muss ein Einkommen haben, um Beiträge zu einem persönlichen Rentenkonto zu zahlen, aber die gemeinsame Deklaration erlaubt den Ehepartnern ein persönliches Rentenkonto, d.h. ermächtigt den Ehepartner, der nicht arbeitet oder zu Hause bleibt, Beiträge zu einem Rentenkonto zu zahlen, auch wenn er im Laufe des Jahres kein Einkommen hat.
4. Die Ehe kann reichen Ehepartnern helfen, ihr Vermögen nach ihrem Tod zu schützen. Das Bundessteuergesetz erlaubt die Übertragung von Vermögen an Witwen oder Witwen, ohne die Bundessteuer zu zahlen.

Verheiratete werden getrennt angemeldet.

Während verheiratete Paare sich in der Regel dafür entscheiden, ihre Steuererklärungen gemeinsam einzureichen, können einige sich dafür entscheiden, sie getrennt einzureichen. Da diese Praxis jedoch nur in sehr seltenen Fällen finanzielle Vorteile bringt, entscheiden sich verheiratete Paare in der Regel für eine gemeinsame Erklärung. Der Rechner zeigt keine Ergebnisse für diese Archivierungsoption an.

Ehe bestraft

In einigen Fällen zahlen verheiratete Paare schließlich mehr Steuern als Einzelpersonen unter den gleichen Bedingungen. In den Vereinigten Staaten nennt man das Heiratsstrafe. Diese Strafe kann schwerwiegend sein, wenn beide Personen in einer Ehe ein hohes Einkommen haben, da die Co-Deklaration zu höheren Steuersätzen führen kann als das gleiche Bruttoeinkommen von zwei Einzelpersonen. Darüber hinaus schützt ein niedrigeres gemeinsames Einkommen Paare nicht unbedingt vor Strafen in der Ehe. Aufgrund der zusätzlichen Einschränkungen ihres kombinierten Einkommens können zwei verheiratete Personen mit niedrigeren Einkommen von Steuergutschriften ausgeschlossen werden. In anderen Fällen kann die Ehe zu Steuerstrafen führen. Die Situation kann sich jedoch ändern und ändert sich oft, obwohl die Ehe zu kurzfristigen Steuerstrafen führen kann, Das könnte langfristige Steuervorteile bedeuten. Obwohl es Ausnahmen gibt und eine Vielzahl von Faktoren beteiligt sind, können im Allgemeinen Ehepaare, die nur eine Einkommensquelle haben, von einer gemeinsamen Erklärung profitieren, während Paare mit doppeltem Einkommen mit einer Ehe bestraft werden können.