เครื่องคิดเลขอัตราเงินเฟ้อ
เครื่องคิดเลขอัตราเงินเฟ้อที่มีข้อมูล cpi ของสหรัฐอเมริกา
คํานวณค่าเงินดอลลาร์สหรัฐฯในเดือนใดๆตั้งแต่ปี1913ถึง2024 คํานวณตามค่าเฉลี่ย ดัชนีราคาผู้บริโภค ข้อมูลของผู้บริโภคในทุกๆเมืองในสหรัฐอเมริกา . .
เครื่องคิดเลขอัตราเงินเฟ้อแบบครบวงจรในระยะยาว
คํานวณอัตราเงินเฟ้อตามอัตราเงินเฟ้อเฉลี่ยที่เฉพาะเจาะจง สองสามปีต่อมา. .
เครื่องคิดเลขอัตราเงินเฟ้อแบบย้อนกลับ
คํานวณกําลังซื้อที่เทียบเท่าของจํานวนเงิน เมื่อสองสามปีก่อน ขึ้นอยู่กับอัตราเงินเฟ้อเฉลี่ยบางอย่าง
เครื่องคิดเลขอัตราเงินเฟ้อใช้ข้อมูลดัชนีราคาผู้บริโภค( CPI )ในประวัติศาสตร์ของสหรัฐฯเพื่อแปลงกําลังซื้อของดอลลาร์สหรัฐฯในแต่ละปี เพียงแค่ป้อนจํานวนเงินและปีของพวกเขาจากนั้นป้อนปีของจํานวนเงินที่ปรับอัตราเงินเฟ้อ
นอกจากนี้ยังมีเครื่องคํานวณอัตราเงินเฟ้อแบบสม่ําเสมอและเครื่องคํานวณอัตราเงินเฟ้อแบบสม่ําเสมอแบบย้อนกลับซึ่งสามารถใช้สําหรับสถานการณ์ทางทฤษฎีเพื่อกําหนดจํานวนเงินที่ปรับตามปีและอัตราเงินเฟ้อ ในอดีตอัตราเงินเฟ้อในสหรัฐอเมริกาและประเทศที่พัฒนาแล้วอื่นๆอยู่ที่ประมาณ3 %ซึ่งเป็นสมมติฐานที่ปลอดภัย อย่างไรก็ตามโปรดปรับตามความจําเป็น
อัตราเงินเฟ้อในประวัติศาสตร์ของสหรัฐฯ
ในสหรัฐอเมริกาสํานักงานสถิติแรงงานออกดัชนีราคาผู้บริโภค( CPI )เป็นรายเดือนซึ่งสามารถแปลเป็นอัตราเงินเฟ้อได้ ต่อไปนี้เป็นรายการอัตราเงินเฟ้อในอดีต(ดอลลาร์สหรัฐฯ)ในสหรัฐอเมริกาตั้งแต่ปี2013
อะไรคืออัตราเงินเฟ้อ?
อัตราเงินเฟ้อหมายถึงการเพิ่มขึ้นของราคาสินค้าและบริการและการลดกําลังซื้อของเงิน อัตราเงินเฟ้ออาจเป็นเทียมเนื่องจากอํานาจเช่นธนาคารกลางกษัตริย์หรือรัฐบาลสามารถควบคุมการไหลเวียนของเงินได้ ในทางทฤษฎีถ้ามีการเพิ่มสกุลเงินเพิ่มเติมในระบบเศรษฐกิจแต่ละหน่วยของสกุลเงินในการหมุนเวียนจะลดลง อัตราเงินเฟ้อเองมักแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของการเพิ่มขึ้นของราคาในช่วง12เดือน ประเทศที่พัฒนาแล้วส่วนใหญ่พยายามที่จะรักษาอัตราเงินเฟ้อไว้ที่ประมาณ2-3 %ผ่านนโยบายการคลังและการเงิน
อัตราเงินเฟ้อที่รุนแรง
อัตราเงินเฟ้อที่รุนแรงหมายถึงอัตราเงินเฟ้อที่มากเกินไปซึ่งทําให้ค่าที่แท้จริงของสกุลเงินลดลงอย่างรวดเร็ว มักเกิดขึ้นเมื่อปริมาณเงินเพิ่มขึ้นอย่างมากโดยไม่มีการเปลี่ยนแปลงใดๆในGDP ยูเครนในช่วงต้นทศวรรษที่1990และบราซิลตั้งแต่ปีพ.ศ. 2523ถึงพ.ศ. 2537เป็นตัวอย่างของอัตราเงินเฟ้อที่รุนแรงซึ่งทั้งสองประเทศมีภาวะเงินเฟ้อที่รุนแรงเป็นเวลานานและสกุลเงินของพวกเขาก็ไร้ค่า เศรษฐกิจที่ขยายตัวอย่างมากเหล่านี้ได้ก่อให้เกิดความทุกข์ทรมานที่น่ากลัวต่อประชาชนของตน ชาวยูเครนและบราซิลต้องรับมือกับสถานการณ์นี้โดยใช้เงินตราต่างประเทศที่มีเสถียรภาพและการสะสมทรัพยากรที่มีมูลค่าจํากัด เช่นทองคํา. อีกตัวอย่างหนึ่งของอัตราเงินเฟ้อที่รู้จักกันดีคือเยอรมนีในทศวรรษที่1920เมื่อรัฐบาลได้ใช้มาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจเช่นการพิมพ์เงินเพื่อจ่ายค่าใช้จ่ายของสงครามโลกครั้งที่หนึ่ง นี้เกิดขึ้นพร้อมกับเยอรมนีถูกขอให้จ่ายค่าชดเชยสงครามจํานวน132พันล้านเหรียญ สิ่งนี้นําไปสู่การล่มสลายของกิจกรรมทางเศรษฐกิจและการขาดแคลน เงินมากเกินไปและสินค้าและบริการไม่เพียงพอราคาเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าทุก3วัน! ในเวลานั้นสกุลเงินเยอรมันPapiermarkลดค่าลงมากจนผู้คนใช้มันแทนฟืนเพื่อความร้อน ผลกระทบจากอัตราเงินเฟ้อที่รุนแรงมากจนหลายคนอาศัยอยู่ในความยากจนหรือหนีออกจากประเทศ
แม้ว่าอัตราเงินเฟ้อที่รุนแรงจะก่อให้เกิดความยากลําบากอย่างมากต่อเศรษฐกิจการรักษาอัตราเงินเฟ้อในระดับปานกลางในแต่ละปีถือเป็นสิ่งที่ดีต่อสุขภาพ เนื่องจากเงินจะลดลงในอนาคตผู้บริโภคมีแรงจูงใจในการบริโภคมากกว่าการออมซึ่งมีบทบาทสําคัญในการสร้างความมั่นใจในสุขภาพทางเศรษฐกิจ
ของภาวะเงินฝืด
แม้ว่าอัตราเงินเฟ้อจะไม่ดีหรือไม่ดีขึ้นอยู่กับว่ามันอ่อนหรือร้ายแรงภาวะเงินฝืด(ตรงกันข้ามกับอัตราเงินเฟ้อ)ไม่ค่อยเป็นที่นิยมในประเทศใดๆ ภาวะเงินฝืดหมายถึงการลดลงของราคาสินค้าและบริการโดยทั่วไป ในกรณีนี้ผู้บริโภคไม่มีแรงจูงใจในการใช้จ่ายเนื่องจากเงินของพวกเขาคาดว่าจะมีกําลังซื้อมากขึ้นในอนาคต นี้เหยียบเบรคและอาจกลับรายการเศรษฐกิจที่ควรจะเพิ่มขึ้น ภาวะเศรษฐกิจตกต่ําครั้งใหญ่มาพร้อมกับภาวะเงินฝืด ทฤษฎีที่อยู่เบื้องหลังเกลียวของภาวะเงินฝืดคือกําไรลดลงเนื่องจากราคาสินค้าและบริการลดลง ยิ่งกําไรน้อยเท่าไหร่ก็ยิ่งใช้จ่ายน้อยเท่านั้น ซึ่งจะส่งผลให้ราคาสินค้าและบริการลดลงทําให้เกิดวัฏจักรเชิงลบที่ยากต่อการกู้คืน
ทําไมอัตราเงินเฟ้อเกิดขึ้น?
ทฤษฎีเศรษฐศาสตร์มหภาคพยายามที่จะอธิบายว่าทําไมอัตราเงินเฟ้อเกิดขึ้นและวิธีที่ดีที่สุดในการควบคุมอัตราเงินเฟ้อ เศรษฐศาสตร์เคนส์เป็นแบบจําลองทางเศรษฐกิจมาตรฐานของประเทศที่พัฒนาแล้วสําหรับศตวรรษที่20และยังคงใช้กันอย่างแพร่หลาย ทฤษฎีนี้ระบุว่าอัตราเงินเฟ้อหรือภาวะเงินฝืดอาจเกิดขึ้นเมื่ออุปสงค์และอุปทานของสินค้าและบริการไม่สมดุลอย่างมาก
- ค่าใช้จ่ายที่ขับเคลื่อนด้วยอัตราเงินเฟ้อ& mdashตัวอย่างเช่นความวุ่นวายทางการเมืองทําให้ราคาน้ํามันเพิ่มขึ้น เนื่องจากสินค้าและบริการจํานวนมากขึ้นอยู่กับน้ํามันราคาของพวกเขาก็จะเพิ่มขึ้นเพื่อสะท้อนถึงต้นทุนการดําเนินงานที่เพิ่มขึ้นของธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับน้ํามัน นี่เรียกว่าอัตราเงินเฟ้อที่ขับเคลื่อนด้วยต้นทุน
- อัตราเงินเฟ้อที่ขับเคลื่อนด้วยความต้องการ& mdashอัตราเงินเฟ้อเกิดขึ้นเมื่อความต้องการเกินกําลังการผลิตของเศรษฐกิจ เนื่องจากไม่มีสินค้าและบริการเพียงพอสําหรับทุกคนปริมาณเงินที่สูงขึ้นจะง่ายต่อการแลกเปลี่ยน
- อัตราเงินเฟ้อภายใน& mdashอัตราเงินเฟ้อภายในบางครั้งเรียกว่าอัตราเงินเฟ้อเมาค้างเป็นอัตราเงินเฟ้อที่เกิดจากเหตุการณ์ที่ผ่านมาซึ่งส่งผลกระทบต่อปัจจุบัน มันเชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดกับอัตราเงินเฟ้อที่ขับเคลื่อนด้วยต้นทุนและอัตราเงินเฟ้อที่ขับเคลื่อนด้วยความต้องการเนื่องจากทั้งสามอัตราเงินเฟ้อเป็นปัจจัยสําคัญในอัตราเงินเฟ้อในปัจจุบัน ได้รับผลกระทบจากปัจจัยอัตนัยและวัตถุประสงค์ซึ่งมักนําไปสู่ความคงอยู่ของอัตราเงินเฟ้อผ่านปัจจัยต่างๆเช่นความคาดหวังด้านเงินเฟ้อและเกลียวราคา/ค่าจ้าง
นักการเงิน
กลุ่มนักเศรษฐศาสตร์ที่เรียกว่าmonetarian (นําโดยMilton Friedman )เชื่อว่าการจัดหาเงินเป็นปัจจัยหลักในอัตราเงินเฟ้อไม่ใช่ตลาด ตัวอย่างเช่นfederal reserve (ธนาคารกลางของสหรัฐฯ)สามารถพิมพ์เงินมากขึ้นเพื่อเพิ่มอุปทานหรือขายตั๋วเงินคลังระยะสั้นเพื่อลดอุปทาน หน่วยงานภาครัฐมีบทบาทสําคัญในการรักษาเสถียรภาพของสกุลเงินของตนผ่านนโยบายการเงิน อุดมคติของพวกเขาขึ้นอยู่กับทฤษฎีปริมาณเงินที่ว่าการเปลี่ยนแปลงของปริมาณเงินจะเปลี่ยนมูลค่าของเงิน สมการแลกเปลี่ยนแสดงให้เห็นถึงสิ่งนี้มากที่สุด:
mv = py
v =อัตราการไหลเวียนของเงินที่กําหนดไว้เป็นจํานวนครั้งที่หน่วยสกุลเงินมีส่วนร่วมในการโอนเงินในแต่ละปี
p = ระดับราคา
y =ผลผลิตทางเศรษฐกิจของสินค้าและบริการ
ในสมการแลกเปลี่ยนค่าใช้จ่ายทั้งหมด( MV )เท่ากับรายได้จากการขายทั้งหมด( PY ) นักเศรษฐศาสตร์มักคิดว่าvและyเป็นค่าคงที่ ความผันผวนของปริมาณธุรกรรมของสกุลเงินหนึ่งปีและผลผลิตทางเศรษฐกิจทั้งหมดจะต่ํากว่าปริมาณเงินหรือระดับราคา โดยสมมติว่าvและyค่อนข้างคงที่และส่วนที่เหลือคือmและpซึ่งนําไปสู่ทฤษฎีปริมาณเงินซึ่งระบุว่าปริมาณเงินเป็นสัดส่วนกับมูลค่าของเงิน
ในความเป็นจริงการผสมผสานของKeynesianismและนโยบายการเงิน แม้ว่าKeynesiansและmonetistsมีความแตกต่างของพวกเขาพวกเขายอมรับว่าฝ่ายตรงข้ามมีความจําเป็น ตัวอย่างเช่นkeynesiansไม่ละเลยบทบาทของเงินในระบบเศรษฐกิจเช่นเดียวกับที่monetarianไม่ละเลยการจัดการกับความต้องการสินค้าและบริการเพื่อแก้ปัญหาเงินเฟ้อ
อัตราเงินเฟ้อคํานวณอย่างไร?
ในสหรัฐอเมริกากรมแรงงานมีหน้าที่ในการคํานวณอัตราเงินเฟ้อประจําปี บ่อยครั้งที่ตะกร้าของสินค้าและบริการในตลาดจะถูกนํามารวมกันและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องจะถูกเปรียบเทียบในช่วงเวลาต่างๆ ตัวเลขเหล่านี้จะถูกเฉลี่ยและถ่วงน้ําหนักโดยใช้สูตรต่างๆและผลสุดท้ายของสหรัฐฯคือตัวเลขที่เรียกว่าCPI
ตัวอย่างเช่นในการคํานวณอัตราเงินเฟ้อตั้งแต่เดือนมกราคม2016ถึงเดือนมกราคม2017ให้ตรวจสอบCPIของทั้งสองเดือนก่อน ข้อมูลCPIในอดีตสามารถดูได้ที่เว็บไซต์ต่อไปนี้ เว็บไซต์สํานักสถิติแรงงานสหรัฐฯ:
มกราคม 2016 : 236.916
มกราคม 2017 : 242.839
คํานวณความแตกต่าง:
242.839 - 236.916 = 5.923
คํานวณอัตราส่วนของความแตกต่างนี้กับCPIก่อนหน้านี้:
|
= 2.5 % |
อัตราเงินเฟ้อตั้งแต่เดือนมกราคม2016ถึงมกราคม2017อยู่ที่2.5 % เมื่อCPIในช่วงปัจจุบันสูงกว่าช่วงหลังผลลัพธ์คือภาวะเงินฝืดมากกว่าอัตราเงินเฟ้อ
การวัดอัตราเงินเฟ้อ
แม้ว่าตัวอย่างด้านบนของการคํานวณCPIอาจอธิบายอัตราเงินเฟ้อเป็นกระบวนการที่เรียบง่ายในโลกแห่งความเป็นจริงการวัดอัตราเงินเฟ้อที่แท้จริงของสกุลเงินอาจเป็นเรื่องยากมาก
- ตัวอย่างเช่นตะกร้าสินค้าและบริการที่ใช้ในการกําหนดอัตราเงินเฟ้อในช่วงเวลาต่างๆ เป็นการยากที่จะแยกแยะความแตกต่างระหว่างราคาของสินค้าและบริการเหล่านี้ขึ้นอยู่กับการเปลี่ยนแปลงคุณภาพหรืออัตราเงินเฟ้อ ตัวอย่างเช่นราคาของคอมพิวเตอร์เพิ่มขึ้นมากหรือเนื่องจากเทคโนโลยีใหม่ที่ก้าวหน้าทําให้ราคาสูงขึ้น?
- การเพิ่มขึ้นหรือการลดลงของราคาสินค้าโภคภัณฑ์บางอย่างอาจทําให้สถานการณ์ไม่มั่นคง ตัวอย่างเช่นการเพิ่มขึ้นของราคาน้ํามันจะนําไปสู่อัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้นแต่นี่เป็นเรื่องชั่วคราวและอาจทําให้เกิดภาพลวงตาของอัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้น
- คนที่มีโครงสร้างประชากรที่แตกต่างกันอาจได้รับผลกระทบจากอัตราเงินเฟ้อที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่นราคาน้ํามันที่สูงทําให้ผู้ขับขี่รถบรรทุกมีอัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้นแต่มีผลกระทบน้อยต่อแม่ที่ทํางานเต็มเวลา
- แม้ว่าCPIเป็นดัชนีที่ใช้กันอย่างแพร่หลายมากที่สุดในการกําหนดอัตราเงินเฟ้อแต่ก็มีดัชนีอื่นๆที่ใช้เพื่อวัตถุประสงค์เฉพาะเจาะจงมากขึ้น CPIเคยเป็นที่รู้จักในสหภาพยุโรปในฐานะดัชนีการประสานงานราคาผู้บริโภค( HICP ) นอกจากนี้ยังมีรุ่นปรับCPIที่เรียกว่าCPIHซึ่งรวมถึงค่าใช้จ่ายที่อยู่อาศัยเช่นการจ่ายดอกเบี้ยจํานอง CPIYเป็นหลักCPIYที่ปราศจากภาษีทางอ้อม(เช่นภาษีมูลค่าเพิ่มและภาษีการบริโภค)และใช้เพื่อกําหนดอัตราเงินเฟ้อโดยไม่ต้องเพิ่มภาษีเพียงหนึ่งปีเท่านั้น ภาษีการบริโภคเป็นภาษีที่เรียกเก็บจากสินค้าที่ผลิตในประเทศ CPILFENSเป็นดัชนีราคาผู้บริโภคสําหรับผู้บริโภคในเมืองทั้งหมด(หักออกจากอาหารและพลังงาน)และถือเป็นรุ่นที่มีความผันผวนน้อยกว่าของCPIเนื่องจากไม่มีอาหารและพลังงานในตะกร้า อาหารและพลังงานอาจมีความผันผวนอย่างมากและอาจนําไปสู่การแสดงออกที่ไม่ถูกต้องของอัตราเงินเฟ้อ ตัวอย่างเช่นสภาพอากาศอาจมีผลกระทบอย่างมากต่อการจัดหาอาหารซึ่งส่งผลต่อราคาอาหาร
วิธีการเอาชนะอัตราเงินเฟ้อ?
อัตราเงินเฟ้อมีผลกระทบมากที่สุดต่อผู้ที่ถือเงินสดจํานวนมาก ด้วยอัตราเงินเฟ้อ2.5 %บัญชีเช็ค50,000ดอลลาร์(ไม่มีดอกเบี้ย)จะส่งผลให้สูญเสียมูลค่าที่แท้จริงของสิ้นงวด1,250ดอลลาร์ จะเห็นได้ว่าเมื่อพูดถึงการปกป้องเงินจากอัตราเงินเฟ้อไม่ว่าจะเป็นระดับปานกลางหรือรุนแรงมักเป็นการดีที่สุดที่จะทําอะไรบางอย่างแทนที่จะเก็บไว้ในที่ที่ไม่ก่อให้เกิดดอกเบี้ย อัตราเงินเฟ้อเป็นเหตุผลหลักที่คําแนะนําแบบดั้งเดิมของเจ้านายการเงินไม่ประหยัดเงินแต่ใช้จ่ายหรือลงทุน ในโลกที่อัตราเงินเฟ้อปานกลางเป็นเรื่องปกติไม่มีทางเลือกอื่นนอกจากการบริโภคการลงทุนหรือความเต็มใจที่จะยอมรับการสูญเสียเงินเฟ้อในระดับหนึ่ง
แต่น่าเสียดายที่ไม่มีเครื่องมือป้องกันอัตราเงินเฟ้อที่สมบูรณ์แบบ เป็นเรื่องธรรมดาสําหรับคนที่จะซื้ออสังหาริมทรัพย์หุ้นกองทุนสินค้าโภคภัณฑ์เคล็ดลับงานศิลปะโบราณและสินทรัพย์อื่นๆเพื่อป้องกันอัตราเงินเฟ้อ ตัวเลือกการลงทุนทั้งหมดนี้มีข้อดีและข้อเสีย นักลงทุนมักมีสินทรัพย์มากกว่าหนึ่งประเภทเพื่อจัดการความเสี่ยง สินค้าโภคภัณฑ์และทิปมีการกล่าวถึงมากขึ้นเนื่องจากเกี่ยวข้องกับอัตราเงินเฟ้อ อย่างไรก็ตามพวกเขาไม่จําเป็นต้องเป็นเครื่องมือการลงทุนที่ดีที่สุดในการป้องกันอัตราเงินเฟ้อ
ผลิตภัณฑ์
การลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์รวมทั้งทองคําเงินน้ํามันทองแดงและวัตถุดิบหรือผลิตภัณฑ์ทางการเกษตรจํานวนมากเป็นวิธีหนึ่งที่ผู้คนได้รับความนิยมในการปกป้องตัวเองจากอัตราเงินเฟ้อเนื่องจากสินค้าโภคภัณฑ์มีคุณค่าโดยธรรมชาติ นอกจากนี้ในช่วงอัตราเงินเฟ้อสูงความต้องการสินค้าโภคภัณฑ์อาจเพิ่มมูลค่าเนื่องจากสกุลเงินลดลง เป็นเวลาหลายศตวรรษทองคําได้รับการยกย่องว่าเป็นทรัพยากรที่มีประสิทธิภาพสําหรับการป้องกันอัตราเงินเฟ้อเนื่องจากเป็นทรัพยากรที่จํากัดและมีมูลค่าที่เก็บได้ง่าย ในขณะที่โลหะมีค่าอื่นๆสามารถใช้เพื่อป้องกันอัตราเงินเฟ้อทองคําเป็นที่นิยมมากที่สุด
เทคนิค
ในสหรัฐอเมริกามีเครื่องมือทางการเงินที่เรียกว่าTIPSพันธบัตรป้องกันอัตราเงินเฟ้อ พันธบัตรเหล่านี้ได้รับการออกโดยกระทรวงการคลังของสหรัฐฯเพื่อให้การป้องกันอัตราเงินเฟ้อเป็นพิเศษ เนื่องจากต้นทุนของTIPSเป็นสัดส่วนกับอัตราเงินเฟ้อตามที่วัดโดยดัชนีCPIและดัชนีอื่นๆTIPSสามารถป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อได้ค่อนข้างมีประสิทธิภาพ พวกเขามักเป็นเพียงส่วนเล็กๆของพอร์ตการลงทุนของผู้คนแต่ทุกคนที่ต้องการการป้องกันเพิ่มเติมสามารถเลือกที่จะจัดสรรพื้นที่มากขึ้นสําหรับทิปในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา เนื่องจากส่วนใหญ่ไม่เกี่ยวข้องกับหุ้นซึ่งมักเป็นตัวหลักของพอร์ตการลงทุนพวกเขายังเหมาะสําหรับการกระจายการลงทุน แตกต่างจากพันธบัตรอื่นๆระยะเวลาหมดอายุของTIPSยังสามารถขยายเพื่อให้ได้พรีเมี่ยมระยะเวลาโดยไม่มีความเสี่ยงด้านเงินเฟ้อ ประเทศอื่นๆยังมีพันธบัตรดัชนีเงินเฟ้อที่คล้ายคลึงกันเช่นพันธบัตรรัฐบาลที่เชื่อมโยงกับดัชนีของสหราชอาณาจักรUdibonosของเม็กซิโกหรือดัชนีพันธบัตรเยอรมัน
