เครื่องคิดเลขค่าจ้างจริง
ใช้เครื่องคิดเลขนี้เพื่อประมาณจํานวนเงินที่แท้จริงหลังจากหักค่าจ้างหลังหักภาษี นอกจากนี้ยังสามารถใช้เพื่อช่วยกรอกขั้นตอนที่3และ4ของแบบฟอร์มw-4 เครื่องคิดเลขนี้ใช้สําหรับผู้อยู่อาศัยในสหรัฐอเมริกา การคํานวณนี้ขึ้นอยู่กับ ระดับภาษี 2024 w-4ใหม่มีการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ครั้งแรกนับตั้งแต่ปีพ.ศ. 2530
รายได้ก่อนและหลังภาษี
ในสหรัฐอเมริกาแนวคิดเกี่ยวกับรายได้ส่วนบุคคลหรือค่าจ้างมักหมายถึงจํานวนเงินก่อนภาษีซึ่งเป็นเงินเดือนทั้งหมด ตัวอย่างเช่นเป็นรูปแบบรายได้ที่จําเป็นสําหรับการสมัครสินเชื่อจํานองเพื่อกําหนดระดับภาษีและใช้เมื่อเปรียบเทียบค่าจ้าง เนื่องจากเป็นตัวเลขรายได้เดิมก่อนที่จะใช้ปัจจัยอื่นๆเช่นภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางค่าเบี้ยเลี้ยงหรือการหักเงินประกันสุขภาพซึ่งทั้งหมดแตกต่างกันไปจากแต่ละบุคคล อย่างไรก็ตามในบริบทของการจัดการทางการเงินส่วนบุคคลตัวเลขที่สมจริงมากขึ้นคือรายได้หลังภาษี(บางครั้งเรียกว่ารายได้ที่มีอยู่หรือรายได้สุทธิ)เนื่องจากเป็นตัวเลขค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจริง ตัวอย่างเช่นคนที่อาศัยอยู่ในเงินเดือนสามารถคํานวณค่าเช่าและค่าใช้จ่ายในเดือนถัดไปโดยใช้เงินเดือนที่แท้จริงของพวกเขา
ตัวเลขที่ป้อน"รายได้ประจําปีของคุณ(ค่าจ้าง) "ควรเป็นจํานวนเงินก่อนภาษีและผลลัพธ์ที่แสดงใน"เงินเดือนขั้นสุดท้าย"คือจํานวนเงินหลังภาษี(รวมการหัก)
ความถี่ของการชําระเงิน
| ความถี่ของการชําระเงิน | คําอธิบาย |
| ทุกๆวัน ทุกวัน | ค่าจ้างทุกวันทําการ งานที่ได้รับค่าจ้างไม่ใช่เรื่องธรรมดา |
| อาทิตย์นึง | เงินเดือนรายสัปดาห์โดยทั่วไปในวันเดียวกันสําหรับแต่ละระยะเวลาการจ่ายเงินเดือน |
| นิตยสารสองสัปดาห์ | จ่ายทุกสัปดาห์โดยปกติจะจ่ายในวันเดียวกันสําหรับแต่ละช่วงเวลาการชําระเงิน |
| ทุกๆ 6 เดือน | จ่ายค่าจ้างเดือนละสองครั้งในวันที่กําหนดโดยปกติในวันที่15และ30 |
| ทุกเดือน | จ่ายเดือนละครั้งในวันที่ที่ระบุ |
| ไตรมาส | จ่าย 4 ครั้งต่อปี. ไม่บ่อยนัก |
| ทุกๆ 6 เดือน | จ่าย 2 ครั้งต่อปี. ไม่บ่อยนัก |
| ทุกๆปี | จ่ายปีละครั้ง ไม่บ่อยนัก |
เป็นสิ่งสําคัญที่จะแยกแยะความแตกต่างระหว่างสองสัปดาห์และครึ่งเดือนแม้ว่าพวกเขาจะดูคล้ายกันในตอนแรก สําหรับเครื่องคิดเลขนี้การชําระเงินรายสัปดาห์จะเกิดขึ้นทุกสัปดาห์(แม้ว่าในบางกรณีอาจใช้เพื่อแสดงสองครั้งต่อสัปดาห์) นอกจากนี้ความถี่ในการชําระเงินสองสัปดาห์จะส่งผลให้เงินเดือนเพิ่มขึ้นสองครั้งต่อปี( 26เทียบกับ24รายครึ่งเดือน) คนที่จ่ายเงินสองสัปดาห์จะได้รับเงินเดือนสองครั้งในสิบเดือนของปีและสามในอีกสองเดือนที่เหลือ
โดยทั่วไปพนักงานชอบจ่ายเงินเดือนบ่อยขึ้นเนื่องจากปัจจัยทางจิตวิทยาและนายจ้างชอบจ่ายเงินเดือนน้อยลงเนื่องจากค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการเพิ่มความถี่ในการชําระเงิน บางรัฐมีข้อกําหนดเฉพาะด้านความถี่ในการชําระเงินแต่กฎหมายของรัฐบาลกลางระบุว่าแผนการชําระเงินสามารถคาดการณ์ได้เท่านั้น นายจ้างไม่สามารถจ่ายเงินเดือนสองสัปดาห์ต่อเดือนและจ่ายเงินเดือนในเดือนถัดไป โดยวิธีการจ่ายเงินเดือนไม่มีผลต่อภาระภาษี
สถานะของแฟ้ม
ต่อไปนี้เป็นคําจํากัดความของIRSสําหรับแต่ละสถานะการประกาศ:
| สถานะของแฟ้ม | คําจํากัดความ |
| เดี่ยว | ภายใต้กฎหมายของรัฐ ไม่มีการแต่งงาน การหย่าร้าง หรือการแยกทางกฎหมาย. |
| แฟ้มที่แต่งงานแล้ว ร่วมกัน | คู่สมรสยื่นคําร้องร่วมกัน |
| แฟ้มที่แต่งงานแล้ว แต่ละคน | หากคู่สมรสตัดสินใจที่จะยื่นแบบฟอร์มภาษีแยกต่างหากสถานะภาษีของตนควรได้รับการแต่งงานแยกต่างหาก |
| หัวหน้า . . . ครอบครัว | ใช้เฉพาะกับคนที่ยังไม่แต่งงาน ที่จ่ายค่าที่อยู่อาศัย มากกว่าครึ่งหนึ่งสําหรับตัวเองและผู้ที่มีสิทธิ์. |
| ม่ายที่มีคุณสมบัติ | การประกาศสถานะนี้ต้องการเด็กที่พึ่งพาและอนุญาตให้มีการเก็บรักษาผลประโยชน์ที่เกี่ยวข้องกับสถานะ"การประกาศร่วมกันของการสมรส"เป็นเวลาสองปีหลังจากที่คู่สมรสเสียชีวิต |
ตัวเลือกที่เลือกมากที่สุดคือ"โสด" "การประกาศร่วมกันที่แต่งงานแล้ว"และ"หัวหน้าครัวเรือน" ชายคนหนึ่งสามารถยื่นขอสถานะการประกาศอื่นได้ ตัวอย่างเช่นคนโสดสามารถสมัครเป็น"หัวหน้าครัวเรือน"หรือ"แม่ม่ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสม"หากมีคุณสมบัติเหมาะสม คํานึงถึงตัวเลือกเหล่านี้ผู้เสียภาษีสามารถประเมินทางเลือกของตนและเลือกสถานะการประกาศภาษีที่น้อยที่สุด
หัก
การหักสามารถลดภาระภาษีของแต่ละบุคคลโดยการลดรายได้ทั้งหมดที่ต้องเสียภาษี การหักแบ่งออกเป็นสามรายการด้านบน
1 .หักภาษีหักณที่หักล้างก่อน:
เหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งที่นายจ้างหักออกจากเงินเดือนของพนักงานก่อนจ่ายเงินเดือนรวมถึง401 kส่วนแบ่งของเบี้ยประกันสุขภาพของพนักงานการหักบัญชีเงินฝากออมทรัพย์เพื่อสุขภาพ( HSA )ค่าเลี้ยงดูเด็กสหภาพแรงงานและค่าเครื่องแบบ
2 .การหักเงินที่ยังไม่ได้หัก:
การหักเงินเหล่านี้จะไม่ถูกหักล้างโดยนายจ้างแต่สามารถหักออกจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีรวมถึงเงินสมทบในบัญชีเงินบํานาญส่วนบุคคลดอกเบี้ยเงินกู้ยืมสําหรับนักศึกษาค่าเล่าเรียนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการศึกษาได้ถึง4,000เหรียญ
3 .หักย่อย:
เหล่านี้เป็นค่าใช้จ่ายสําหรับผลิตภัณฑ์บริการหรือการบริจาคที่มีคุณสมบัติเหมาะสมซึ่งสามารถหักออกจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีได้รวมถึงดอกเบี้ยจํานองที่มีคุณสมบัติเหมาะสมภาษีเงินได้ของรัฐและท้องถิ่นและภาษีทรัพย์สินหรือภาษีขายได้ถึง10,000เหรียญสหรัฐการบริจาคการแพทย์และทันตกรรมค่าใช้จ่าย(เกิน10 %ของรายได้ทั้งหมดที่ปรับแล้ว)ฯลฯ สําหรับผู้ที่ไม่ใช้การหักเงินย่อยคุณสามารถใช้การหักมาตรฐานได้ ในปีภาษี2024การหักมาตรฐานสําหรับครอบครัวเดี่ยวคือ14,600เหรียญสหรัฐและจํานวนเงินหักมาตรฐานที่ประกาศโดยคู่สมรสคือ29,200เหรียญสหรัฐ ผู้เสียภาษีสามารถเลือกการหักเงินย่อยหรือการหักเงินมาตรฐานแต่โดยปกติแล้วจะเลือกที่จะหักซึ่งจะนําไปสู่การหักเงินที่สูงขึ้นซึ่งจะช่วยลดจํานวนเงินที่ต้องเสียภาษี
ภาษีเงินได้
หากต้องการหาจํานวนเงินโดยประมาณในแบบฟอร์มภาษีโปรดใช้ของเรา เครื่องคิดเลขภาษีเงินได้. . นายจ้างเกือบทั้งหมดจะหักภาษีจากเงินเดือนของพนักงานโดยอัตโนมัติ(ผู้รับเหมาอิสระและครัวเรือนแต่ละรายต้องส่งภาษีรายไตรมาสหรือรายปีที่เป็นอิสระ)เนื่องจากเป็นไปตามกฎหมาย การหลีกเลี่ยงภาษีอาจส่งผลร้ายแรงเช่นอาชญากรรมร้ายแรงและจําคุกไม่เกินห้าปี
ภาษีเงินได้รัฐบาลกลาง
ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางเป็นภาษีที่ก้าวหน้าซึ่งหมายความว่าเพิ่มขึ้นตามจํานวนเงินที่ต้องเสียภาษี ยิ่งคนมีรายได้มากเท่าไหร่ก็ยิ่งมีอัตราภาษีสูงขึ้นเท่านั้น ในปี2024อัตราภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางสูงสุด37 % เฉพาะผู้ที่มีรายได้สูงสุดเท่านั้นที่ใช้สัดส่วนนี้
ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางมักเป็นภาษีที่ใหญ่ที่สุดที่หักออกจากเงินเดือนทั้งหมด ถูกเก็บรวบรวมโดยIRSเพื่อเพิ่มรายได้ให้กับรัฐบาลสหรัฐฯ แม้ว่ารายได้ส่วนบุคคลเป็นเพียงหนึ่งในไม่กี่แหล่งรายได้ของIRSเช่นภาษีเงินได้ของบริษัทภาษีเงินเดือนและภาษีอสังหาริมทรัพย์แต่ก็เป็นแหล่งรายได้ที่ใหญ่ที่สุด
ภาษีเงินได้ของรัฐ
คล้ายกับภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางที่สร้างรายได้ให้กับรัฐบาลกลางการเรียกเก็บภาษีเงินได้ของรัฐเพื่อสร้างรายได้ให้กับรัฐบาลของรัฐ แม้ว่าเกือบทุกคนต้องเสียภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางแต่ไม่ใช่ทุกรัฐมีภาษีเงินได้ 33รัฐและดี.ซี.มีระบบก้าวหน้า รัฐที่มีอัตราภาษีเงินได้สูงสุดคือรัฐแคลิฟอร์เนีย13.30 % แปดรัฐใช้อัตราภาษีแบบครบวงจร:โคโลราโดอิลลินอยส์อินเดียนาแมสซาชูเซตส์มิชิแกนนอร์ทแคโรไลนาเพนซิลเวเนียและยูทาห์ อลาสก้าฟลอริดาเนวาดาเซาท์ดาโกต้าเท็กซัสวอชิงตันและไวโอมิ่งเจ็ดรัฐไม่เรียกเก็บภาษีเงินได้ เทนเนสซีและนิวแฮมป์เชียร์เป็นเขตสีเทา แม้ว่าพวกเขาจะไม่เรียกเก็บภาษีเงินได้แต่ภาษีของรัฐจะขึ้นอยู่กับดอกเบี้ยและเงินปันผล
โดยวิธีการที่แตกต่างจากรัฐบาลกลางรัฐมักเรียกเก็บภาษีดอกเบี้ยพันธบัตรเทศบาลสําหรับหลักทรัพย์ที่ออกนอกรัฐและหลายรัฐอนุญาตให้มีการยกเว้นภาษีทั้งหมดหรือบางส่วนของรายได้บําเหน็จบํานาญ
ภาษีเงินได้ท้องถิ่น/เมือง/เทศบาล
เมืองและมณฑลส่วนใหญ่ในสหรัฐอเมริกาไม่ได้กําหนดภาษีนี้แต่บางแห่งกําหนดภาษีนี้ซึ่งส่งผลต่อประชากรทั้งหมดประมาณ10 %ของสหรัฐฯ โดยทั่วไปอัตราภาษีเมืองที่สูงที่สุดในสหรัฐอเมริกามีความเข้มข้นในเมืองใหญ่ๆเช่นนิวยอร์ก
ภาษี fica
หรือที่เรียกว่าภาษีเงินเดือนFICAหมายถึงภาษีประกันสังคมและภาษีประกันสุขภาพ ไม่ว่าบุคคลจะเป็นลูกจ้างหรือผู้รับเหมาอิสระสัดส่วนของรายได้ทั้งหมดจะไหลไปยังFICA ในกรณีของพนักงานพวกเขาจ่ายครึ่งหนึ่งและนายจ้างจ่ายอีกครึ่งหนึ่ง ผู้รับเหมาอิสระหรือผู้ประกอบการอิสระจ่ายเงินเต็มจํานวนเนื่องจากเป็นทั้งลูกจ้างและนายจ้าง นี่เป็นหนึ่งในเหตุผลที่ผู้รับเหมาอิสระที่ทํางานในงานเดียวกันมีแนวโน้มที่จะมีรายได้ต่อชั่วโมงมากกว่าพนักงานประจํา
ความมั่นคงทางสังคม
ความมั่นคงทางสังคมเป็นระบบของรัฐบาลกลางในสหรัฐอเมริกาที่ให้ผลประโยชน์ทางการเงินแก่ผู้เกษียณอายุการว่างงานหรือคนพิการซึ่งส่วนใหญ่จ่ายโดยสังคม อัตราภาษีประกันสังคมอยู่ที่6.20 % (รวม12.40 %รวมเงินสมทบจากนายจ้าง)และอัตราภาษีสูงสุดประจําปีในปีพ.ศ. 2524อยู่ที่168,600เหรียญ( 160,200เหรียญในปีพ.ศ. 2523 ) สําหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการประกันสังคมหรือวิธีการคํานวณโปรดดูที่ เครื่องคิดเลขประกันสังคม. .
ระบบประกันสุขภาพ
การประกันสุขภาพเป็นแผนประกันสังคมแห่งชาติสําหรับผู้จ่ายเงินรายเดียวที่บริหารโดยรัฐบาลสหรัฐฯ วัตถุประสงค์หลักคือการให้การประกันสุขภาพแก่ผู้สูงอายุที่มีอายุตั้งแต่65ปีขึ้นไป อัตราภาษีขึ้นอยู่กับระดับรายได้ สําหรับรายได้ที่ต่ํากว่าจุดเริ่มต้นที่แสดงในตารางอัตราภาษีประกันสุขภาพคือ1.45 % (รวม2.90 %รวมเงินสมทบจากนายจ้าง) รายได้เกินจุดเริ่มต้นจะเพิ่มขึ้น0.45 %จากอัตราภาษีประกันสุขภาพปกติ(รวมเงินสมทบจากนายจ้าง:0.9 % )
| ประกาศสถานะภาษี | จํานวนเอนโทรปี |
| คู่สมรสร่วมประกาศ | 250,000 ดอลลาร์ |
| คนที่แต่งงานแล้วประกาศแยกกัน | 125000 ดอลล่าร์ |
| เดี่ยว | 200,000 ดอลลาร์ |
| หัวหน้าครอบครัว | 200,000 ดอลลาร์ |
| ม่ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสม(ม่าย)กับเด็กที่พึ่งพา | 200,000 ดอลลาร์ |
ได้รับเงินเดือนที่แท้จริง
เฉพาะเมื่อพิจารณาปัจจัยเหล่านี้ทั้งหมดค่าจ้างที่แท้จริงสามารถคํานวณได้ การคํานวณตัวเลขสุดท้ายนี้อาจเป็นประโยชน์ ตัวอย่างเช่นผู้คนมักประเมินความสามารถในการใช้จ่ายของตนเองบนพื้นฐานของข้อมูลรายได้ก่อนภาษีที่เพิ่มขึ้น การทําความเข้าใจเกี่ยวกับจํานวนเงินหลังภาษีของเงินเดือนและการใช้งบประมาณสามารถช่วยแก้ไขปัญหานี้ได้ สําหรับการคํานวณงบประมาณที่ครอบคลุมและรายละเอียดเพิ่มเติมโปรดลองใช้ของเรา เครื่องคิดเลขงบประมาณ; โปรดทราบว่ายังใช้รายได้ก่อนภาษี
วิธีการเพิ่มค่าจ้างที่แท้จริง
เพิ่มเหรอ
วิธีที่ง่ายที่สุดในการเพิ่มเงินเดือนอาจเป็นเพียงการเรียกร้องการเพิ่มขึ้นการส่งเสริมหรือโบนัส อย่างไรก็ตามสมมติว่าการเพิ่มขึ้นของเงินเดือนเป็นสิ่งที่สมควร ตัวอย่างเช่นถ้าประสิทธิภาพของพนักงานเกินความคาดหวังเบื้องต้นหรือบางส่วนเนื่องจากความพยายามของพนักงานประสิทธิภาพของบริษัทดีขึ้นอย่างมีนัยสําคัญพนักงานมีเหตุผลที่จะขอเพิ่มเงินเดือนหรือโบนัส หากคุณไม่สามารถเพิ่มเงินเดือนภายใน(ซึ่งเป็นเรื่องปกติ)ให้ลองหางานอื่น ในสภาพแวดล้อมการจ้างงานในปัจจุบันการเพิ่มขึ้นของค่าจ้างในอาชีพมักจะเกิดขึ้นจากบริษัทหนึ่งไปยังอีกบริษัทหนึ่ง สําหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับหรือการคํานวณเงินเดือนโปรดไปที่ เครื่องคิดเลขค่าจ้าง. .
ประเมินการหักเงินเดือนใหม่
บางครั้งก็เป็นไปได้ที่จะหาวิธีลดค่าใช้จ่ายบางอย่างเช่นการประกันชีวิตการประกันสุขภาพการประกันทันตกรรมหรือความพิการในระยะยาว ตัวอย่างเช่นคนที่มีสุขภาพดีที่ไม่มีโรคหรือการบาดเจ็บที่สําคัญสามารถพิจารณาความจําเป็นในการซื้อประกันสุขภาพที่มีราคาแพงที่สุด นอกจากนี้บริษัทของคู่สมรสแต่ละรายอาจให้การประกันสุขภาพแก่ทั้งครอบครัว การปฏิบัติที่ชาญฉลาดคือการเปรียบเทียบผลิตภัณฑ์สําหรับแต่ละแผนประกันสุขภาพและเลือกแผนที่ต้องการ
เปิดบัญชีผู้บริโภคที่ยืดหยุ่น
บัญชีค่าใช้จ่ายแบบยืดหยุ่น( FSA )เป็นบัญชีภาษีพิเศษที่นายจ้างมักให้พนักงานเพื่อให้สามารถเก็บรายได้บางส่วนได้ เนื่องจากเงินสมทบที่จ่ายให้กับFSAถูกหักออกจากเงินเดือนก่อนภาษีเงินได้รายได้ที่ต้องเสียภาษีจะน้อยลง แม้ว่าจะไม่ได้แสดงให้เห็นถึงการเพิ่มขึ้นของค่าจ้างในทันทีแต่ในทางทฤษฎีพนักงานในอนาคตที่จะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมที่ผ่านการรับรองสามารถใช้FSAเพื่อนํา"ค่าจ้าง"กลับบ้านมากกว่าเป็นรายได้ที่มีอยู่ FSAที่ใช้บ่อยที่สุดคือบัญชีเงินฝากออมทรัพย์เพื่อสุขภาพหรือบัญชีการชําระเงินคืนสุขภาพแต่ยังมีประเภทอื่นๆของFSAสําหรับค่าธรรมเนียมที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่เกี่ยวข้องกับการดูแลหรือการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรม
ทํางานล่วงเวลา
ภายใต้พระราชบัญญัติมาตรฐานแรงงานที่เป็นธรรม( FLSA )พนักงานที่ไม่ได้รับการยกเว้นภาษีที่ทํางานมากกว่า40ชั่วโมงต่อสัปดาห์ต้องได้รับค่าล่วงเวลาไม่น้อยกว่า1.5เท่าของค่าจ้างปกติ ดังนั้นพนักงานที่ไม่ได้รับการยกเว้นภาษีที่ทํางานมากกว่า40ชั่วโมงต่อสัปดาห์จะมีโอกาสได้รับเงินเดือนที่สูงขึ้นหากได้รับอนุญาต แม้ว่าบริษัทส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะกําหนดอัตราการทํางานล่วงเวลาให้ต่ําสุดคือสองเท่าครึ่งแต่ก็ไม่ใช่เรื่องแปลกสําหรับบริษัทที่ให้อัตราการทํางานล่วงเวลาสองเท่าของอัตราปกติ พนักงานปลอดภาษีหรือที่เรียกว่าพนักงานที่ได้รับค่าจ้างมักจะไม่มีค่าล่วงเวลาแม้ว่าจะทํางานเกิน40ชั่วโมงก็ตาม สําหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการทํางานล่วงเวลาการจ้างงานปลอดภาษีหรือปลอดภาษีหรือการคํานวณชั่วโมงการทํางานโปรดไปที่ ตัวคํานวณบัตรเข้าเรียน. .
จ่ายเงินให้กับ pto
ตามเนื้อผ้านายจ้างส่วนใหญ่จะให้พนักงานวันหยุดวันหยุดจ่ายเงินหรือวันหยุดจ่ายเงิน ทุกวันนี้นายจ้างมีแนวโน้มที่จะรวมทุกสิ่งทุกอย่างไว้ในแนวคิดที่ว่าวันหยุดจ่ายเงิน ในบางกรณีPTOที่ไม่ได้ใช้ในตอนท้ายของปีสามารถ"แลกเปลี่ยน"เป็นมูลค่าทางการเงินเทียบเท่า หากบริษัทอนุญาตให้แปลงPTOที่ไม่ได้ใช้จํานวนชั่วโมงและ/หรือวันสะสมสามารถแลกกับเงินเดือนที่สูงขึ้นได้
การระงับการชําระเงิน401 ( k )
โดยทั่วไปแล้วควรหยุดการมีส่วนร่วมในการเกษียณอายุเมื่อเผชิญกับความยากลําบากทางการเงินโดยตรง อย่างไรก็ตามขึ้นอยู่กับความรุนแรงของสถานการณ์ทางการเงินอย่างน้อยที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้เงินบํานาญ401 ( k )ที่นายจ้างจะจับคู่
ระดับภาษี 2024
| รายได้ที่ต้องเสียภาษี | |||
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | อัตราภาษี |
| 0 เหรียญ ถึง 11,600 เหรียญ | 0 ดอลลาร์ ถึง 23,200 ดอลลาร์ | 0 ดอลลาร์ ถึง 16,550 ดอลลาร์ | 10% |
| 11,600 เหรียญถึง 47,150 เหรียญ | 23,200 เหรียญ ถึง 94,300 เหรียญ | 16,550 เหรียญ ถึง 63,100 เหรียญ | 12% |
| 47150 เหรียญ ถึง 100,525 เหรียญ | 94,300 ดอลลาร์ ถึง 2,050 ดอลลาร์ | 63,100 เหรียญ ถึง 100,500 เหรียญ | 22% |
| $100,525 ถึง $191,950 | 201,050 เหรียญ ถึง 383,900 เหรียญ | $100,500 ถึง $191,950 | 24 เปอร์เซ็นต์ |
| 191,950 เหรียญ ถึง 243,725 เหรียญ | 383,900 เหรียญ ถึง 487,450 เหรียญ | 191,950 ถึง 243,700 ดอลลาร์ | 32 เปอร์เซ็นต์ |
| 243,725 เหรียญ ถึง 609,350 เหรียญ | 487,450 เหรียญ ถึง 731,200 เหรียญ | 243,700 เหรียญ ถึง 609,350 เหรียญ | 35% |
| $609,350+ | 731,200+ ดอลลาร์ | $609,350+ | 37 เปอร์เซ็นต์ |
2024หักและยกเว้น
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | |
| หักมาตรฐาน | $14,600 | 29,200 เหรียญ | 21,900 เหรียญ |
ระดับภาษี 2023
| รายได้ที่ต้องเสียภาษี | |||
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | อัตราภาษี |
| 0 ดอลลาร์ถึง 11,000 ดอลลาร์ | 0 เหรียญ ถึง 22,000 เหรียญ | 0 เหรียญ ถึง 15,700 เหรียญ | 10% |
| 1,1001 เหรียญ ถึง 44,725 เหรียญ | 2,001 เหรียญ ถึง 89,450 เหรียญ | 15,701 เหรียญ ถึง 59,850 เหรียญ | 12% |
| 44,726 ดอลลาร์ ถึง 95375 ดอลลาร์ | 89,451 เหรียญ ถึง 19,0750 เหรียญ | 59,851 เหรียญ ถึง 95,350 เหรียญ | 22% |
| 95376 เหรียญ ถึง 182100 เหรียญ | 190 751 เหรียญ ถึง 364 200 เหรียญ | 95,351 เหรียญ ถึง 182,100 เหรียญ | 24 เปอร์เซ็นต์ |
| 18,2101 เหรียญ ถึง 23,1250 เหรียญ | 364,201 เหรียญ ถึง 462,500 เหรียญ | 18,2101 เหรียญ ถึง 23,1250 เหรียญ | 32 เปอร์เซ็นต์ |
| 231,251 เหรียญ ถึง 578 125 เหรียญ | 462,501 เหรียญ ถึง 693,750 เหรียญ | 231,251 เหรียญ ถึง 578 100 เหรียญ | 35% |
| $578,125+ | $693,750+ | $ 578,100+ | 37 เปอร์เซ็นต์ |
2023หักและยกเว้น
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | |
| หักมาตรฐาน | $13,850 | 27,700 เหรียญ | 20,800 เหรียญ |
ระดับภาษี 2022
| รายได้ที่ต้องเสียภาษี | |||
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | อัตราภาษี |
| 0 ดอลลาร์ ถึง 10,275 ดอลลาร์ | 0 ดอลลาร์ ถึง 20,550 ดอลลาร์ | 0 เหรียญ ถึง 14,650 เหรียญ | 10% |
| 10,276 เหรียญ ถึง 41,775 เหรียญ | 20,551 เหรียญ ถึง 83,550 เหรียญ | 14,651 เหรียญ ถึง 55,900 เหรียญ | 12% |
| 41,776 เหรียญ ถึง 89,075 เหรียญ | 83551 เหรียญ ถึง 178150 เหรียญ | 55901 เหรียญ ถึง 89050 เหรียญ | 22% |
| 89,076 เหรียญ ถึง 1,70050 เหรียญ | 178 151 เหรียญ ถึง 340 100 เหรียญ | 8,9051 เหรียญ ถึง 1,70050 เหรียญ | 24 เปอร์เซ็นต์ |
| 170 051 เหรียญ ถึง 215,950 เหรียญ | 340 101 เหรียญ ถึง 431,900 เหรียญ | 170 051 เหรียญ ถึง 215,950 เหรียญ | 32 เปอร์เซ็นต์ |
| 215 951 เหรียญ ถึง 539,900 เหรียญ | 431,901 เหรียญ ถึง 647,850 เหรียญ | 215 951 เหรียญ ถึง 539,900 เหรียญ | 35% |
| $ 539,900+ | $647,850+ | $ 539,900+ | 37 เปอร์เซ็นต์ |
การหักและยกเว้นในปีพ.ศ. 2522
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | |
| หักมาตรฐาน | 12,950 เหรียญ | 25,900 เหรียญ | $19,400 |
ระดับภาษี 2021
| รายได้ที่ต้องเสียภาษี | |||
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | อัตราภาษี |
| 0 เหรียญ ถึง 9,950 เหรียญ | 0 เหรียญ ถึง 19,900 เหรียญ | 0 เหรียญ ถึง 14,200 เหรียญ | 10% |
| 9,951 เหรียญ ถึง 40,525 เหรียญ | 19901 เหรียญ ถึง 81,050 เหรียญ | 14,201 ดอลลาร์ ถึง 54,200 ดอลลาร์ | 12% |
| 40,526 ดอลลาร์ถึง 86,375 ดอลลาร์ | 8,1051 เหรียญ ถึง 17,2750 เหรียญ | 54201 เหรียญ ถึง 86350 เหรียญ | 22% |
| 86,376 เหรียญ ถึง 16,4925 เหรียญ | 172 751 เหรียญ ถึง 329,850 เหรียญ | 86351 เหรียญ ถึง 164900 เหรียญ | 24 เปอร์เซ็นต์ |
| 164,926 ดอลลาร์ ถึง 209,425 ดอลลาร์ | 329,851 เหรียญ ถึง 418,850 เหรียญ | 164 901 เหรียญ ถึง 209,400 เหรียญ | 32 เปอร์เซ็นต์ |
| 209,426 เหรียญ ถึง 523,600 เหรียญ | 418,851 เหรียญ ถึง 628,300 เหรียญ | 209,401 เหรียญ ถึง 523,600 เหรียญ | 35% |
| $523,600+ | $ 628,300+ | $523,600+ | 37 เปอร์เซ็นต์ |
การหักและยกเว้นในปีพ.ศ. 2521
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | |
| หักมาตรฐาน | 12,550 เหรียญ | 25,100 เหรียญ | 18,800 เหรียญ |
ระดับภาษี 2020
| รายได้ที่ต้องเสียภาษี | |||
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | อัตราภาษี |
| 0 เหรียญ ถึง 9,875 เหรียญ | 0 เหรียญ ถึง 19,750 เหรียญ | 0 เหรียญ ถึง 14,100 เหรียญ | 10% |
| $9,876 ถึง $40,125 | 1,751 ถึง 80,250 ดอลลาร์ | 14,101 เหรียญ ถึง 53,700 เหรียญ | 12% |
| 40,126 เหรียญ ถึง 85,525 เหรียญ | 80251 เหรียญ ถึง 171,050 เหรียญ | 53,701 เหรียญ ถึง 85,500 เหรียญ | 22% |
| 85,526 ดอลลาร์ ถึง 1633,300 ดอลลาร์ | 171,051 เหรียญ ถึง 326,600 เหรียญ | 85,501 เหรียญ ถึง 163,300 เหรียญ | 24 เปอร์เซ็นต์ |
| 163,301 เหรียญ ถึง 207,350 เหรียญ | 326,601 เหรียญ ถึง 414,700 เหรียญ | 163,301 เหรียญ ถึง 207,350 เหรียญ | 32 เปอร์เซ็นต์ |
| 207 351 เหรียญ ถึง 518 400 เหรียญ | 414,701 เหรียญ ถึง 622,050 เหรียญ | 207 351 เหรียญ ถึง 518 400 เหรียญ | 35% |
| 518,401+ ดอลลาร์ | $ 622 051+ | 518,401+ ดอลลาร์ | 37 เปอร์เซ็นต์ |
การลดหย่อนในปี 2020
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | |
| หักมาตรฐาน | 12,400 เหรียญ | 24,800 เหรียญ | 18,650 เหรียญ |
ระดับภาษีปี 2019
| รายได้ที่ต้องเสียภาษี | |||
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | อัตราภาษี |
| 0 เหรียญ ถึง 9,700 เหรียญ | 0 เหรียญ ถึง 19,400 เหรียญ | 0 เหรียญ ถึง 13,850 เหรียญ | 10% |
| 9700 เหรียญ ถึง 39475 เหรียญ | 19400 เหรียญ ถึง 78,950 เหรียญ | 13,850 เหรียญ ถึง 52,850 เหรียญ | 12% |
| 39,475 เหรียญ ถึง 84,200 เหรียญ | 78,950 เหรียญ ถึง 168,400 เหรียญ | 52,850 เหรียญ ถึง 84,200 เหรียญ | 22% |
| 84,200 เหรียญ ถึง 160,725 เหรียญ | $168,400 ถึง $321,450 | $84,200 ถึง $160,700 | 24 เปอร์เซ็นต์ |
| 160,725 เหรียญ ถึง 204,100 เหรียญ | 321,450 เหรียญ ถึง 408,200 เหรียญ | 16.07 ล้านเหรียญ ถึง 20.41 ล้านเหรียญ | 32 เปอร์เซ็นต์ |
| 20.41 ล้านดอลลาร์ ถึง 510.3 ล้านดอลลาร์ | 408,200 เหรียญ ถึง 612,350 เหรียญ | 20.41 ล้านดอลลาร์ ถึง 510.3 ล้านดอลลาร์ | 35% |
| $ 510,300+ | $ 612,350+ | $ 510,300+ | 37 เปอร์เซ็นต์ |
2019หักและยกเว้น
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | |
| หักมาตรฐาน | 12,200 ดอลลาร์ | 24,400 เหรียญ | 18,350 เหรียญ |
| การยกเว้นภาษีส่วนบุคคล (pep) | 0ดอลลาร์ต่อคน(ไม่มีให้บริการอีกต่อไป) | ||
ระดับภาษีปี 2018
| รายได้ที่ต้องเสียภาษี | |||
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | อัตราภาษี |
| 0 ดอลลาร์ถึง 9,525 ดอลลาร์ | 0 เหรียญ ถึง 19,050 เหรียญ | 0 เหรียญ ถึง 13,600 เหรียญ | 10% |
| 9525 เหรียญ ถึง 38700 เหรียญ | 19,050 เหรียญ ถึง 77,400 เหรียญ | 13,600 เหรียญ ถึง 51,800 เหรียญ | 12% |
| 38,700 เหรียญ ถึง 82500 เหรียญ | 77,400 เหรียญ ถึง 165,000 เหรียญ | 51,800 เหรียญ ถึง 82500 เหรียญ | 22% |
| 82,500 ถึง 157,500 ดอลลาร์ | 165,000 ถึง 315,000 ดอลลาร์ | 82,500 ถึง 157,500 ดอลลาร์ | 24 เปอร์เซ็นต์ |
| 15.75 ล้านดอลลาร์ ถึง 200,000 ดอลลาร์ | 315,000 ถึง 400,000 ดอลลาร์ | 15.75 ล้านดอลลาร์ ถึง 200,000 ดอลลาร์ | 32 เปอร์เซ็นต์ |
| 200,000 ถึง 500,000 ดอลลาร์ | 400,000 ถึง 600,000 ดอลลาร์ | 200,000 ถึง 500,000 ดอลลาร์ | 35% |
| $500,000+ | $600,000+ | $500,000+ | 37 เปอร์เซ็นต์ |
การลดหย่อนในปี 2018
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | |
| หักมาตรฐาน | 12,000 เหรียญ | 24,000 ดอลลาร์ | 18,000 เหรียญ |
| การยกเว้นภาษีส่วนบุคคล (pep) | 0ดอลลาร์ต่อคน(ไม่มีให้บริการอีกต่อไป) | ||
ระดับภาษี ปี 2017
| รายได้ที่ต้องเสียภาษี | |||
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | อัตราภาษี |
| 0 ดอลลาร์ถึง 9,325 ดอลลาร์ | 0 เหรียญ ถึง 18,650 เหรียญ | 0 เหรียญ ถึง 13,350 เหรียญ | 10% |
| 9,325 เหรียญ ถึง 37,950 เหรียญ | 18,650 เหรียญ ถึง 75,900 เหรียญ | 13,350 เหรียญ ถึง 50,800 เหรียญ | 15% |
| 37,950 เหรียญ ถึง 91,900 เหรียญ | 75,900 เหรียญ ถึง 153,100 เหรียญ | 50,800 เหรียญ ถึง 131,200 เหรียญ | 25% |
| 91,900 ดอลลาร์ ถึง 19,1650 ดอลลาร์ | 153,100 เหรียญ ถึง 233,350 เหรียญ | 13.12 ล้านดอลลาร์ถึง 21.25 ล้านดอลลาร์ | 28% |
| 191,650 เหรียญ ถึง 416,700 เหรียญ | 233,350 เหรียญ ถึง 416,700 เหรียญ | 21.25 ล้านดอลล่าร์ถึง 41.67 ล้านดอลล่าร์ | 33% |
| 41.67 ล้านดอลลาร์ถึง 4184 ล้านดอลลาร์ | 41.67 ล้านดอลล่าร์ถึง 470 007 | 416,700 เหรียญ ถึง 444,550 เหรียญ | 35% |
| 418,400+ ดอลลาร์ | $470,700+ | $444,550+ | 39.6% |
2017หักและยกเว้น
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | |
| หักมาตรฐาน | $6,350 | 12,700 เหรียญ | 9,350 เหรียญ |
| ยกเลิกการหักย่อย | 261,500 เหรียญ | 313,800 ดอลลาร์ | 287,650 เหรียญ |
| การยกเว้นภาษีส่วนบุคคล (pep) | 4050 เหรียญต่อคน | ||
| การยกเว้นส่วนบุคคลเริ่มต้นขึ้น | 261,500 เหรียญ | 313,800 ดอลลาร์ | 287,650 เหรียญ |
| การยกเว้นส่วนบุคคลถูกยกเลิกอย่างสมบูรณ์ | 384,000 ดอลลาร์ | 436,300 ดอลลาร์ | 410,150 ดอลล่าร์ |
ระดับภาษีปี 2016
| รายได้ที่ต้องเสียภาษี | |||
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | อัตราภาษี |
| 0 ดอลลาร์ถึง 9,275 ดอลลาร์ | 0 ดอลลาร์ ถึง 18,550 ดอลลาร์ | 0 เหรียญ ถึง 13,250 เหรียญ | 10% |
| 9,275 เหรียญ ถึง 37,650 เหรียญ | 18,550 เหรียญ ถึง 75,300 เหรียญ | 13,250 เหรียญ ถึง 50,400 เหรียญ | 15% |
| 37,650 เหรียญ ถึง 91,150 เหรียญ | 75,300 เหรียญ ถึง 151,900 เหรียญ | 50,400 เหรียญ ถึง 130150 เหรียญ | 25% |
| 91,150 ดอลลาร์ ถึง 19,0150 ดอลลาร์ | $151,900 ถึง $231,450 | 130,150 เหรียญ ถึง 210,800 เหรียญ | 28% |
| 190,150 เหรียญ ถึง 413,350 เหรียญ | 23,1450 เหรียญ ถึง 41,3350 เหรียญ | 210,800 เหรียญ ถึง 413,350 เหรียญ | 33% |
| 41,3350 เหรียญ ถึง 41,5050 เหรียญ | 41,3350 เหรียญ ถึง 46,66950 เหรียญ | 41,3350 เหรียญ ถึง 441,000 เหรียญ | 35% |
| 415,050+ ดอลลาร์ | $466,950+ | $ 441,000+ | 39.6% |
การลดหย่อนในปี 2016
| เดี่ยว | ที่ใช้ร่วมกัน | หัวหน้าครอบครัว | |
| หักมาตรฐาน | $6,300 | 12,600 เหรียญ | 9,300 ดอลลาร์ |
| ยกเลิกการหักย่อย | 259,400 เหรียญ | 311,300 เหรียญ | 285,350 เหรียญ |
| การยกเว้นภาษีส่วนบุคคล (pep) | 4050 เหรียญต่อคน | ||
| การยกเว้นส่วนบุคคลเริ่มต้นขึ้น | 259,400 เหรียญ | 311,300 เหรียญ | 285,350 เหรียญ |
| การยกเว้นส่วนบุคคลถูกยกเลิกอย่างสมบูรณ์ | 381,900 ดอลลาร์ | 433,800 ดอลลาร์ | 407,850 ดอลลาร์ |
