حاسبة التضخم

حاسبة التضخم مع بيانات مؤشر أسعار المستهلكين في الولايات المتحدة

حساب ما يعادل الدولار الأمريكي في أي شهر من 1913 إلى 2024. الحساب على أساس المتوسط مؤشر أسعار المستهلكين بيانات المستهلكين في جميع المدن في الولايات المتحدة . . .

آلة حاسبة التضخم الموحدة على المدى الطويل

حساب معدل التضخم على أساس متوسط معدل التضخم المحدد بعد بضع سنوات.

حاسبة التضخم الموحدة العكسية

حساب القوة الشرائية المكافئة لمبلغ معين قبل بضع سنوات على أساس متوسط معدل التضخم.

تستخدم آلة حاسبة التضخم بيانات مؤشر أسعار المستهلك التاريخي في الولايات المتحدة لتحويل القوة الشرائية للدولار الأمريكي في السنوات المختلفة. ما عليك سوى إدخال المبلغ والسنة التي ينتمي إليها، ثم السنة التي ينتمي إليها المبلغ المعدل حسب التضخم.

هناك أيضًا آلة حاسبة للتضخم مع معدل موحد للأمام وآلة حاسبة التضخم معدل موحد عكسي يمكن استخدامها في السيناريوهات النظرية لتحديد المبلغ المعدل وفقًا لعدد السنوات ومعدل التضخم. تاريخيا، كان التضخم في الولايات المتحدة والعديد من البلدان المتقدمة الأخرى حول 3%، وهو افتراض آمن. ومع ذلك ، يرجى تعديلها حسب الحاجة.

معدل التضخم التاريخي في الولايات المتحدة

في الولايات المتحدة ، يصدر مكتب إحصاءات العمل مؤشر أسعار المستهلك (CPI) شهريًا ، والذي يترجم إلى معدل التضخم. فيما يلي قائمة بأسعار التضخم التاريخية في الولايات المتحدة (بالدولار الأمريكي) منذ عام 2013.

ما هو التضخم؟

يتم تعريف التضخم على أنه الزيادة العامة في أسعار السلع والخدمات وانخفاض القوة الشرائية للعملة. يمكن أن يكون التضخم مصطنعًا لأن السلطة ، مثل البنك المركزي أو الملك أو الحكومة ، يمكنها التحكم في المعروض من النقود المتداولة. من الناحية النظرية ، إذا تم إضافة عملة إضافية إلى الاقتصاد ، فإن كل وحدة من العملات المتداولة ستخفض قيمتها. عادة ما يتم التعبير عن معدل التضخم نفسه كنسبة مئوية من الزيادة في الأسعار خلال فترة 12 شهرًا. وقد حاولت معظم البلدان المتقدمة الحفاظ على التضخم عند حوالي 2-3% من خلال السياسات المالية والنقدية.

التضخم المفرط

التضخم المفرط هو التضخم المفرط الذي يضعف بسرعة القيمة الحقيقية للعملة. يحدث ذلك عادة عندما يزداد العرض النقدي بشكل كبير دون تغيير قليل في الناتج المحلي الإجمالي. ومن الأمثلة على التضخم المفرط في أوكرانيا في أوائل تسعينيات القرن العشرين والبرازيل في الفترة من 1980 إلى 1994، التي شهدت فترات طويلة من التضخم المفرط وأصبحت عملاتها عديمة القيمة إلى حد كبير. هذه الاقتصادات المتضخمة للغاية تسبب معاناة فظيعة لشعوبها؛ كان على الأوكرانيين والبرازيليين الاستجابة باستخدام العملات الأجنبية المستقرة واحتضان موارد محدودة من القيمة المحفوظة. الذهب على سبيل المثال. ومن الأمثلة الأخرى المعروفة للتضخم المفرط في ألمانيا في عشرينيات القرن العشرين، عندما اتخذت الحكومة حوافز مثل طباعة النقود لدفع تكاليف الحرب العالمية الأولى. وتزامن ذلك مع مطالبة ألمانيا بدفع تعويضات حرب بقيمة 132 مليار مارك. وقد أدى ذلك إلى انهيار النشاط الاقتصادي ونقصه. الكثير من المال وعدم كفاية السلع والخدمات ، الأسعار تتضاعف كل 3 أيام! في ذلك الوقت ، انخفضت قيمة العملة الألمانية Papiermark كثيراً لدرجة أن الناس استخدموها بدلاً من الحطب للتدفئة. تأثير التضخم المفرط شديد لدرجة أن العديد من الناس يعيشون في الفقر أو يهربون من البلاد.

على الرغم من أن التضخم المفرط يمكن أن يسبب صعوبات كبيرة للاقتصاد ، فإن الحفاظ على مستويات التضخم المعتدلة سنة بعد سنة يعتبر صحيًا. ولأن المال سوف ينخفض قيمته في المستقبل، فإن المستهلكين لديهم حافز للاستهلاك بدلاً من الادخار، وهو الدافع الذي يلعب دوراً رئيسياً في ضمان صحة الاقتصاد.

الانكماش

على الرغم من أن التضخم ليس جيدًا أو سيئًا تمامًا اعتمادًا على ما إذا كان معتدلًا أو شديدًا ، إلا أن الانكماش (على عكس التضخم) نادراً ما يحظى بشعبية في أي اقتصاد. يتم تعريف الانكماش على أنه انخفاض عام في أسعار السلع والخدمات. في هذه الحالة ، ليس لدى المستهلكين حافزًا للاستهلاك ، حيث من المتوقع أن يكون لدى أموالهم قوة شرائية أكبر في المستقبل. وقد يؤدي ذلك إلى كبح الفرامل وربما إلى عكس الاقتصاد الذي كان من المفترض أن يكون في اتجاه صعودي. جاء الكساد العظيم مع دوامة الانكماش. النظرية وراء دوامة الانكماش هي أن الأرباح تنخفض مع انخفاض أسعار السلع والخدمات. كلما قل الأرباح ، كلما قل الإنفاق. وهذا بدوره يؤدي إلى انخفاض أسعار السلع والخدمات، مما يخلق حلقة سلبية يصعب التعافي منها.

لماذا يحدث التضخم؟

تحاول نظرية الاقتصاد الكلي تفسير سبب حدوث التضخم وكيفية تنظيمه بشكل أفضل. كان الاقتصاد الكينزي النموذج الاقتصادي القياسي للبلدان المتقدمة في معظم القرن العشرين، ولا يزال يستخدم على نطاق واسع حتى يومنا هذا. تفترض هذه النظرية أن التضخم أو الانكماش على نطاق واسع يمكن أن يحدث عندما يكون هناك اختلال كبير في العرض والطلب من السلع والخدمات.

• التضخم القائم على التكلفة& mdash ، على سبيل المثال ، أدت الاضطرابات السياسية إلى ارتفاع أسعار النفط ؛ نظرًا لأن العديد من السلع والخدمات تعتمد على النفط ، فإن أسعارها سترتفع أيضًا لتعكس تكاليف التشغيل المتزايدة للشركات المرتبطة بالنفط. وهذا ما يسمى التضخم القائم على التكلفة.
• التضخم القائم على الطلبيحدث هذا التضخم عندما يتجاوز الطلب القدرة الإنتاجية للاقتصاد. نظرًا لأنه لا يوجد ما يكفي من السلع والخدمات المتاحة للجميع ، فإن كميات أعلى من النقود أسهل في تحويلها.
• التضخم الداخليالتضخم الداخلي ، الذي يشار إليه أحيانًا باسم التضخم المخلف ، هو نوع من التضخم الناجم عن الأحداث الماضية التي تستمر تأثيراتها حتى الآن. ويرتبط ذلك ارتباطًا وثيقًا بالتضخم القائم على التكلفة والتضخم القائم على الطلب ، لأن هذه التضخمات الثلاثة هي المحددات الرئيسية لمعدل التضخم الحالي. وهي تتأثر بالعوامل الذاتية والموضوعية التي تؤدي عادة إلى استمرار التضخم من خلال عوامل مثل توقعات التضخم ودوامة الأسعار / الأجور.

في الواقع، تم استخدام السياسات الكينزية والسياسات النقدية في مزيج. على الرغم من اختلافات الكينزيين والنقديين ، إلا أنهم يعترفون بأن هناك حاجة إلى جانب متناقض. على سبيل المثال، لم يتجاهل الكينزيون تمامًا دور العرض النقدي في الاقتصاد، تمامًا كما لم يتجاهل النقديون تمامًا التلاعب بالطلب على السلع والخدمات لمعالجة مشكلة التضخم.

كيف يتم حساب التضخم؟

في الولايات المتحدة ، وزارة العمل هي المسؤولة عن حساب معدل التضخم السنوي. عادة، يتم وضع سلة من السلع والخدمات في السوق معا ومقارنة التكاليف المرتبطة بها في فترات مختلفة. ثم يتم تقييم هذه الأرقام وتوزيعها باستخدام صيغ مختلفة ، والنتيجة النهائية للولايات المتحدة هي رقم يسمى مؤشر أسعار المستهلكين (CPI).

على سبيل المثال ، لحساب معدل التضخم من يناير 2016 إلى يناير 2017 ، تحتاج أولاً إلى التحقق من مؤشر أسعار المستهلكين لشهرين. يمكن العثور على بيانات CPI التاريخية على الموقع الإلكتروني التالي موقع مكتب إحصاءات العمل الأمريكي:

يناير 2016: 236.916
يناير 2017: 242.839

حساب الاختلافات:

242.839 - 236.916 = 5.923

حساب نسبة هذا الفرق إلى مؤشر CPI السابق:

كان معدل التضخم في الفترة من يناير 2016 إلى يناير 2017 2.5٪. عندما يكون مؤشر أسعار المستهلك في الفترة الحالية أعلى من الفترة الأخيرة، فإن النتيجة هي الانكماش وليس التضخم.

مسألة قياس التضخم

على الرغم من أن الأمثلة المذكورة أعلاه لحساب مؤشر أسعار المستهلكين قد تصف التضخم كعملية بسيطة ، في العالم الحقيقي ، قد يكون من الصعب جدًا قياس التضخم الحقيقي للعملة.

• على سبيل المثال، سلة من السلع والخدمات المستخدمة لتحديد التضخم في فترات مختلفة. من الصعب التمييز بين ما إذا كانت أسعار هذه السلع والخدمات تتقلب بناءً على التغيرات في الجودة أو التضخم. على سبيل المثال ، هل ارتفع سعر جهاز كمبيوتر واحد حقًا إلى هذا الحد ، أم أن التكنولوجيا الجديدة الرائدة جعلت أسعارها أعلى؟
• ويمكن أن تؤدي الزيادات أو الانخفاضات الكبيرة في أسعار بعض السلع إلى زعزعة الاستقرار. على سبيل المثال ، فإن ارتفاع أسعار النفط سيؤدي إلى ارتفاع معدل التضخم ، ولكن هذا مؤقت ويمكن أن يخلق وهمية من ارتفاع معدل التضخم.
• قد يتأثر الأشخاص من مختلف الديموغرافيا بمعدلات التضخم بشكل مختلف. على سبيل المثال ، تؤدي أسعار النفط المرتفعة إلى ارتفاع معدلات التضخم لسائقي الشاحنات ، ولكن تأثيرها أقل على الأمهات المتفرغات.
• على الرغم من أن مؤشر المستهلك هو المؤشر الأكثر استخدامًا لتحديد التضخم ، إلا أن هناك مؤشرات أخرى تستخدم لأغراض أكثر تحديدًا. كان مؤشر أسعار المستهلك المنسق (HICP) معروفًا سابقًا في الاتحاد الأوروبي. هناك أيضًا نسخة معدلة من CPI تسمى CPIH ، والتي تتضمن تكاليف الإسكان مثل مدفوعات الفائدة على الرهن العقاري. CPIY هو في الأساس CPIY خالية من الضرائب غير المباشرة (مثل ضريبة القيمة المضافة وضريبة الاستهلاك) التي تستخدم لتحديد التضخم دون زيادة الضرائب التي تستمر لمدة عام واحد فقط. ضريبة الاستهلاك هي ضريبة تفرض على السلع المنتجة في بلد ما. CPILFENS ، وهو مؤشر لأسعار المستهلك لجميع المستهلكين في المناطق الحضرية (باستثناء الغذاء والطاقة) ، يعتبر نسخة أقل تقلبًا من مؤشر أسعار المستهلك لأنه لا يحتوي على الغذاء والطاقة في سلة. يمكن أن تكون الأغذية والطاقة متقلبة للغاية بطبيعتها ويمكن أن تؤدي إلى مظاهر غير دقيقة للتضخم. على سبيل المثال، يمكن أن يكون للطقس تأثير كبير على الإمدادات الغذائية، وبالتالي التأثير على أسعار المواد الغذائية.

كيف نتغلب على التضخم؟

ويؤثر التضخم على أولئك الذين يمتلكون كميات كبيرة من السيولة الفائضة. باستخدام معدل التضخم بنسبة 2.5٪ ، فإن حساب شيك بقيمة 50،000 دولار (لا يكسب الفائدة) سيؤدي إلى خسارة 1250 دولارًا في القيمة الحقيقية في نهاية الفترة. يمكن ملاحظة أنه عندما يتعلق الأمر بحماية المال من التضخم ، سواء كان معتدلًا أو شديدًا ، فمن الأفضل عمومًا القيام بشيء ما بدلاً من تخزينه في مكان ما لا يولد الفائدة. التضخم هو السبب الرئيسي في النصيحة التقليدية التي يبيعها سادة التمويل ليس الادخار بل الاستهلاك أو الاستثمار. في عالم حيث يكون التضخم المعتدل هو القاعدة، لا يوجد خيار سوى الاستهلاك أو الاستثمار أو الرغبة في قبول مستوى معين من الخسائر التضخمية.

لسوء الحظ ، لا توجد أداة مثالية للتحوط من التضخم. من الشائع أن يشتري الناس العقارات والأسهم والصناديق والسلع والنقائص والفن والتحف وغيرها من الأصول للتأمين ضد التضخم. كل هذه الخيارات الاستثمارية لها إيجابيات وسلبيات. عادة ما يمتلك المستثمرون أكثر من واحد من هذه الأصول لإدارة المخاطر. وتناقش السلع والنقائص أكثر لأنها ترتبط ارتباطا وثيقا بالتضخم. ومع ذلك، فهي ليست بالضرورة أفضل أدوات استثمارية للتحوط من التضخم.

السلع

إن الاستثمار في السلع الأساسية بما في ذلك الذهب والفضة والنفط والنحاس والعديد من المواد الخام أو المنتجات الزراعية هو أحد الطرق الشائعة التي يستخدمها الناس لحماية أنفسهم من التضخم ، لأن السلع الأساسية لها قيمة جوهرية. علاوة على ذلك ، في أوقات التضخم المرتفع ، قد يزيد الطلب على السلع الأساسية من قيمتها مع انخفاض قيمة العملة. على مدى قرون عديدة، كان الذهب يُنظر إليه تقليدياً على أنه مورد فعال للتحوط ضد التضخم، لأنه مورد محدود يتمتع بقيمة سهلة التخزين. في حين أن المعادن الثمينة الأخرى يمكن استخدامها للتحوط ضد التضخم ، فإن الذهب هو الأكثر شعبية.

المهارات

في الولايات المتحدة ، هناك أداة مالية تسمى TIPS ، وهي السندات التي تحمي من التضخم. يتم إصدار هذه السندات من قبل وزارة الخزانة الأمريكية لتوفير الحماية من التضخم. نظرًا لأن رأس TIPS يتناسب بشكل مباشر مع معدل التضخم ، كما يقاس مؤشر مثل مؤشر CPI ، فإن TIPS فعال نسبيًا في تحوط المخاطر أثناء فترات التضخم المرتفعة. أنها عادة ما تشكل جزءًا صغيرًا من محفظة الأشخاص ، ولكن أي شخص يبحث عن حماية إضافية يمكن أن يختار تخصيص مساحة أكبر للنصائح في محفظته. نظرًا لأنها لا ترتبط إلى حد كبير بالأسهم ، والتي غالبًا ما تكون جزءًا كبيرًا من المحافظ الاستثمارية ، فهي أيضًا مناسبة تمامًا للتنويع. على عكس السندات الأخرى ، يمكن تمديد مدة انتهاء الصلاحية لـ TIPS لكسب قسط مدته دون مخاطر التضخم. وتقدم بلدان أخرى سندات مماثلة لمؤشر التضخم، مثل سندات الخزانة البريطانية المرتبطة بالمؤشر، أو مؤشرات أوبيونوس في المكسيك، أو مؤشرات السندات الألمانية.