Calculateur d'inflation

Calculateur d'inflation avec les données de l'IPC américain

Calcule l'équivalent en dollars américains pour n'importe quel mois de 1913 à 2024. Calcul basé sur la moyenne Indice des prix à la consommation Données des consommateurs dans toutes les villes des États-Unis . . .

Calculateur de taux d'inflation à long terme unifié

Calcul du taux d'inflation sur la base d'un taux d'inflation moyen spécifique Quelques années plus tard.

Calculateur d'inflation uniforme inverse

Calculer le pouvoir d'achat équivalent d'un montant Quelques années auparavant sur la base d’un taux d’inflation moyen.

Le calculateur de l'inflation utilise les données de l'indice historique des prix à la consommation (IPC) des États-Unis pour convertir le pouvoir d'achat du dollar américain au cours des différentes années. Il vous suffit d'entrer le montant et l'année à laquelle il appartient, puis l'année à laquelle le montant ajusté à l'inflation appartient.

Il existe également un calculateur d'inflation de taux uniforme positif et un calculateur d'inflation de taux uniforme inverse qui peut être utilisé dans les scénarios théoriques pour déterminer le montant ajusté en fonction du nombre d'années et du taux d'inflation. Historiquement, l’inflation aux États-Unis et dans de nombreux autres pays développés a oscillé autour de 3%, ce qui est une hypothèse sûre. S'il vous plaît ajuster en fonction des besoins.

Taux d'inflation historique aux États-Unis

Aux États-Unis, le Bureau of Labor Statistics publie chaque mois l’indice des prix à la consommation (IPC), qui se traduit par le taux d’inflation. Voici une liste des taux d'inflation historiques aux États-Unis depuis 2013 (USD).

Qu’est-ce que l’inflation ?

L’inflation est définie comme une hausse générale des prix des biens et services et une baisse du pouvoir d’achat de la monnaie. L’inflation peut être artificielle parce que les autorités, telles que les banques centrales, les rois ou les gouvernements, peuvent contrôler l’offre de monnaie en circulation. En théorie, si une monnaie supplémentaire est ajoutée à une économie, chaque unité de monnaie en circulation se dépréciera. Le taux d’inflation lui-même est généralement exprimé en pourcentage de l’augmentation des prix sur une période de 12 mois. La plupart des pays développés tentent de maintenir l’inflation autour de 2 à 3% par le biais de politiques budgétaires et monétaires.

hyperinflation

L’hyperinflation est une inflation excessive qui érode rapidement la valeur réelle de la monnaie. Cela se produit généralement lorsque l’offre de monnaie augmente considérablement et que le PIB n’a pratiquement pas changé. L'Ukraine au début des années 1990 et le Brésil de 1980 à 1994 sont des exemples d'hyperinflation, deux pays qui ont connu une période prolongée d'hyperinflation et dont la monnaie est devenue largement inutile. Ces économies extrêmement gonflées infligent des souffrances terribles à leur peuple; Les Ukrainiens et les Brésiliens ont dû réagir en utilisant des devises stables et en accumulant des ressources limitées pouvant être conservées. L'or par exemple. Un autre exemple bien connu d'hyperinflation est l'Allemagne dans les années 1920, lorsque le gouvernement a mis en place des mesures de relance comme l'impression de l'argent pour couvrir les coûts de la Première Guerre mondiale. Cela s'est produit en même temps que l'Allemagne a été tenue de payer 132 milliards de marks en réparations de guerre. Cela a conduit à l’effondrement de l’activité économique et à la pénurie. Trop d'argent et pas assez de biens et de services, le prix double tous les 3 jours! À l'époque, la monnaie allemande, le Papiermark, s'était tellement dévaluée que les gens l'utilisaient au lieu du bois de chauffage. Les effets de l’hyperinflation sont si graves que beaucoup de gens vivent dans la pauvreté ou fuient le pays.

Bien que l’hyperinflation puisse causer d’énormes difficultés à l’économie, le maintien d’un niveau d’inflation modéré, année après année, est considéré comme sain. Parce que l’argent va dévaluer à l’avenir, les consommateurs sont incités à dépenser plutôt que d’épargner, ce qui joue un rôle clé dans la santé de l’économie.

déflation.

Bien que l’inflation ne soit pas entièrement bonne ou mauvaise selon qu’elle soit modérée ou grave, la déflation (à l’opposé de l’inflation) est rarement bien accueillie dans toute économie. La déflation est définie comme une baisse générale des prix des biens et services. Dans ce cas, les consommateurs n’ont pas la motivation de dépenser, car ils s’attendent à ce que leur argent ait un pouvoir d’achat plus important à l’avenir. Cela freine et peut même renverser une économie qui devrait être en hausse. La Grande Dépression s’accompagne d’une spirale déflationniste. La théorie derrière la spirale déflationnelle est que les profits diminuent à mesure que les prix des biens et des services baissent. Moins de profit, moins de dépenses. Cela, à son tour, entraîne une baisse des prix des biens et services, créant un cercle négatif très difficile à récupérer.

Pourquoi l’inflation se produit-elle ?

La théorie macroéconomique tente d'expliquer pourquoi l'inflation se produit et la meilleure façon de la réguler. L’économie keynésienne a été le modèle économique standard des pays développés pendant la majeure partie du XXe siècle et est encore largement utilisée aujourd’hui. Selon cette théorie, une inflation ou une déflation massive peut se produire lorsque l’offre et la demande de biens et de services sont considérablement déséquilibrés.

• Inflation basée sur les coûts& mdash, par exemple, l'instabilité politique a entraîné une hausse des prix du pétrole; Comme de nombreux biens et services dépendent du pétrole, leurs prix augmenteront également pour refléter l’augmentation des coûts d’exploitation des entreprises liées au pétrole. C’est ce qu’on appelle l’inflation basée sur les coûts.
• L’inflation basée sur la demandeCette inflation se produit lorsque la demande dépasse la capacité de production d'une économie. Parce qu'il n'y a pas assez de biens et de services disponibles pour tout le monde, des quantités plus élevées d'argent sont plus faciles à échanger.
• L'inflation interneL'inflation intrinsèque, parfois appelée inflation de la gueule de bois, est un type d'inflation résultant d'événements passés dont les effets persistent jusqu'à nos jours. Il est étroitement lié à l’inflation basée sur les coûts et à l’inflation basée sur la demande, car ces trois types d’inflation sont les principaux déterminants du taux d’inflation actuel. Il est influencé par des facteurs subjectifs et objectifs qui perpétuent généralement l'inflation par des facteurs tels que les attentes d'inflation et la spirale des prix / salaires.

En fait, les politiques keynésiennes et monetaristes sont mélangées. Bien que les keynésiens et les monetaristes aient leurs différences, ils reconnaissent la nécessité d'un côté opposé. Par exemple, les keynésiens n’ont pas complètement ignoré le rôle de l’offre de monnaie dans l’économie, de même que les monetaristes n’ont pas complètement négligé de manipuler la demande de biens et de services pour résoudre le problème de l’inflation.

Comment l’inflation est-elle calculée ?

Aux États-Unis, le ministère du Travail est chargé de calculer le taux d’inflation annuel. Habituellement, un panier de biens et de services sur le marché est mis ensemble et les coûts associés sont comparés à différentes périodes. Ces chiffres sont ensuite moyennés et pondérés en utilisant diverses formules, et le résultat final pour les États-Unis est un nombre appelé indice des prix à la consommation (IPC).

Par exemple, pour calculer le taux d’inflation de janvier 2016 à janvier 2017, il faut d’abord vérifier l’IPC pour ces deux mois. Les données historiques de l'IPC peuvent être trouvées sur les sites suivants Site du Bureau américain des statistiques du travail :

Janvier 2016 : 236.916
Janvier 2017 : 242.839

Calculer les différences :

242,839 - 236,916 = 5,923

Calculez le rapport entre cette différence et l'IPC précédent :

L'inflation de janvier 2016 à janvier 2017 était de 2,5%. Lorsque l’IPC de la période actuelle est plus élevé que celui de la période suivante, le résultat est une déflation plutôt qu’une inflation.

Le problème de la mesure de l'inflation

Bien que l'exemple ci-dessus de calcul de l'IPC puisse décrire l'inflation comme un processus simple, dans le monde réel, il peut être très difficile de mesurer l'inflation réelle d'une monnaie.

• Par exemple, un panier de biens et de services utilisé pour déterminer l'inflation à différentes périodes. Il est difficile de distinguer si les prix de ces biens et services fluctuent en fonction des changements de qualité ou de l’inflation. Par exemple, le prix d’un ordinateur a-t-il vraiment augmenté à ce point, ou est-ce que les nouvelles technologies révolutionnaires les ont rendues plus chères ?
• Une forte hausse ou une baisse des prix de certaines matières premières peut déstabiliser la situation. Par exemple, une hausse du prix du pétrole entraînera une hausse de l’inflation, mais elle est temporaire et peut créer l’illusion d’une hausse de l’inflation.
• Les personnes de différentes composantes démographiques peuvent être affectées différemment par le taux d’inflation. Par exemple, les prix élevés du pétrole ont entraîné une inflation plus élevée pour les chauffeurs de camions, mais ont eu moins d’impact sur les mères à temps plein.
• Bien que l'IPC soit l'indice le plus largement utilisé pour déterminer l'inflation, il existe d'autres indices qui sont utilisés à des fins plus spécifiques. L'IPC était auparavant connu dans l'Union européenne sous le nom d'indice harmonisé des prix à la consommation (HICP). Il existe également une version ajustée de l'IPC, appelée CPIH, qui inclut les coûts de logement tels que les paiements d'intérêts hypothécaires. Le CPIY est essentiellement un CPIY exempt de taxes indirectes (telles que la TVA et la taxe à la consommation), utilisé pour déterminer l’inflation sans augmenter la taxe qui ne dure qu’un an. La taxe sur la consommation est une taxe sur les biens produits dans un pays. CPILFENS, l’indice des prix à la consommation pour tous les consommateurs urbains (à l’exclusion de la nourriture et de l’énergie), est considéré comme la version moins volatile de l’IPC, car il n’y a pas de nourriture et d’énergie dans son panier. La nourriture et l'énergie peuvent être très volatiles par nature et peuvent entraîner une représentation inexacte de l'inflation. Par exemple, la météo peut avoir un impact considérable sur l'approvisionnement alimentaire, ce qui peut avoir une incidence sur les prix des denrées alimentaires.

Comment vaincre l’inflation ?

L’inflation affecte le plus les personnes qui détiennent de grandes quantités de liquidités inutilisées. En utilisant un taux d'inflation de 2,5%, un compte chèque de 50 000 $ (qui ne génère pas d'intérêts) entraînerait une perte de valeur réelle de 1 250 $ à la fin de la période. On peut voir que lorsqu'il s'agit de protéger l'argent de l'inflation, qu'il soit modéré ou sévère, il est généralement préférable de faire quelque chose plutôt que de le stocker dans un endroit qui ne génère pas d'intérêt. L’inflation est la principale raison pour laquelle les gourous de la finance proposent non pas d’épargner mais de dépenser ou d’investir. Dans un monde où l’inflation modérée est la norme, il n’y a pas d’autre choix que de dépenser, d’investir ou d’accepter une certaine perte inflationniste.

Malheureusement, il n’existe pas d’outil de couverture parfait contre l’inflation. Il est courant que les gens achètent des biens immobiliers, des actions, des fonds, des produits de base, des pourboires, des œuvres d'art, des antiquités et d'autres actifs pour se protéger contre l'inflation. Toutes ces options d’investissement ont des avantages et des inconvénients. Les investisseurs possèdent généralement plus d’un de ces actifs pour gérer le risque. Les matières premières et les pourboires sont plus discutés car ils sont étroitement liés à l’inflation. Cependant, ils ne sont pas nécessairement les meilleurs instruments de couverture contre l’inflation.

Les marchandises

Investir dans les matières premières, y compris l'or, l'argent, le pétrole, le cuivre et de nombreuses matières premières ou produits agricoles, est l'un des moyens populaires pour les gens de se protéger contre l'inflation, car les matières premières ont une valeur intrinsèque. En outre, en période d'inflation élevée, la demande de produits de base peut augmenter leur valeur à mesure que la monnaie dévalue. Pendant des siècles, l’or a été traditionnellement considéré comme une ressource efficace contre l’inflation, car il s’agit d’une ressource limitée avec une valeur facilement stockée. Alors que d'autres métaux précieux peuvent être utilisés pour se protéger contre l'inflation, l'or est le plus populaire.

compétences

Aux États-Unis, il existe un instrument financier appelé TIPS, ou obligations de protection contre l’inflation. Ces obligations sont émises par le Trésor américain pour fournir une protection spécifique contre l’inflation. Étant donné que le capital principal des TIPS est proportionnel au taux d’inflation, tel que mesuré par des indices tels que l’IPC, les TIPS sont relativement efficaces pour couvrir les risques pendant les périodes d’inflation élevée. Ils ne représentent généralement qu'une petite partie du portefeuille d'une personne, mais toute personne à la recherche d'une protection supplémentaire peut choisir d'allouer plus d'espace pour les pourboires dans son portefeuille. Étant donné qu’ils sont largement indépendants des actions, qui sont généralement le corps d’un portefeuille d’investissement, ils sont également parfaits pour la diversification. Contrairement à d’autres obligations, le délai d’expiration des TIPS peut être prolongé pour gagner une prime d’échéance sans risque d’inflation. D'autres pays proposent des obligations indexées sur l'inflation similaires, telles que les obligations indexées du Royaume-Uni, les Indices Udibonos du Mexique ou les Indices des obligations allemandes.