حاسبة ضريبة الزواج

الزواج له تأثير مالي كبير على الطرفين ، بما في ذلك التأثير على الضرائب. يمكن للآلة الحاسبة أدناه أن تساعد في تقدير التأثير المالي للإيداع الضريبي المشترك للأزواج (بدلاً من الإيداع الضريبي الفردي) استنادًا إلى مستوى ضريبة الدخل الفيدرالي لعام 2024 والبيانات الخاصة بالولايات المتحدة. لأغراض ضريبية ، يعتمد تصنيف الشخص على أنه متزوج على اليوم الأخير من السنة الضريبية ، مما يعني أن الشخص الذي يتزوج في اليوم الأخير من السنة الضريبية سيعتبر متزوجًا على مدار العام. وبالمثل ، يعتبر الشخص المطلق غير متزوج طوال السنة الضريبية.

غالبًا ما تصبح قوانين الضرائب أكثر تعقيدًا بعد الزواج ، لكن الزواج يمكن أن يوفر بعض الفرص لتوفير أموال إضافية (مقارنة مع العزاب) ، خاصة بالنسبة للزواج أحادي الدخل أو الزواج مع فجوة كبيرة في الدخل بين الأزواج. اعتمادًا على حالة كل من الزوجين ، قد يعاني الأزواج المتزوجين ذوي الدخل المزدوج من التأثير المعاكس ، حيث يدفعون المزيد من الضرائب أكثر مما يدفعونه كأفراد فرديين (على قدم المساواة) أو كزوجين لديهم دخل واحد فقط.

فوائد الإعلان المشترك كزوج متزوج

بمجرد الزواج ، يختار الزوجان عادةً الإبلاغ الضريبي المشترك. فيما يلي بعض الأمثلة على فوائد الإعلان المشترك:

1. يفتقد المتقدمون الفرديون بعض المزايا الضريبية (إعفاءات الدخل، الإعفاءات الضريبية للتعليم، الإعفاءات الضريبية للطلاب على الفائدة على قروض الطلاب، الإعفاءات من الرسوم الدراسية والرسوم، الائتمان لكبار السن والمعوقين، إلخ). يمكن لأولئك الذين ينتمون إلى فئة الإعلان المشترك المتزوجين الاستفادة من هذه الخصومات ، والتي يمكن أن توفر الكثير من الضرائب.
2. وعادة ما يكون الإعلان المشترك أفضل عندما تكون الفجوة في الدخل بين الزوجين كبيرة ، لأن هذا عادة ما يؤدي إلى وضعهم في فئة ضريبية أقل.
3. يجب أن يكون للمساهمين الدخل من أجل الدفع في حساب التقاعد الفردي ، ولكن الإعلان المشترك يسمح للزوجين بالحساب التقاعدي الفردي ، وهو ما يسمح للزوجين الذين لا يعملون أو يبقون في المنزل بالدفع إلى حساب التقاعد ، حتى لو لم يكن لديهم دخل في السنة.
4. يمكن للزواج أن يساعد الأزواج الأثرياء على حماية أصولهم بعد الوفاة. يسمح قانون الضرائب الفيدرالي بنقل الأصول إلى الأرامل أو الأرامل دون دفع ضريبة الميراث الفيدرالية.

الإعلان عن المتزوجين بشكل منفصل

في حين أن الأزواج عادة ما يختارون تقديم الإقرارات الضريبية بشكل مشترك ، قد يختار البعض تقديم الإقرارات الضريبية بشكل منفصل. ومع ذلك ، نظرًا لأن هذه الممارسة تجلب فوائد مالية فقط في حالات نادرة جدًا ، فإن الأزواج عادة ما يختارون الإعلان المشترك. لا تظهر الآلة الحاسبة نتائج هذا الخيار الأرشيف.

عقوبة الزواج

في بعض الحالات ، ينتهي الأزواج في نهاية المطاف بدفع ضرائب أكثر من الأفراد العازبين في نفس الظروف. وهذا ما يسمى عقوبة الزواج في الولايات المتحدة. يمكن أن تكون هذه العقوبة شديدة إذا كان كل من الزوجين لديهم دخل مرتفع ، لأن الإعلان المشترك قد يؤدي إلى درجات ضريبية أعلى من إجمالي الدخل المتساوي للشخصين العازبين. علاوة على ذلك ، فإن الدخل المشترك المنخفض لا يحمي بالضرورة الأزواج من العقوبة الزوجية. نظرًا لقيود إضافية على دخلهم المشترك ، فقد يتم استبعاد اثنين من الأفراد المتزوجين ذوي الدخل المنخفض من استحقاق الائتمان الضريبي. في بعض الحالات الأخرى ، يمكن أن يؤدي الزواج إلى فرض عقوبات ضريبية. ومع ذلك ، يمكن أن تتغير الأمور وغالباً ما تتغير ، على الرغم من أن الزواج قد يؤدي إلى عقوبات ضريبية قصيرة الأجل ، قد يؤدي ذلك إلى مزايا ضريبية طويلة الأجل. على الرغم من وجود استثناءات وتشمل عوامل متعددة ، فإن الأزواج الذين لديهم مصدر دخل واحد يمكن أن يستفيدوا بشكل عام من الإعلان المشترك ، في حين أن الأزواج ذوي الدخل المزدوجين قد يخضعون لعقوبات الزواج.